Đơn tố cáo của ngân hàng VPBank  

Theo ông Trung, hình thức giải ngân đối với khoản vay nói trên là ngân hàng giải ngân cho bên vay, sau đó bên vay đã ký ủy quyền chi chuyển tiền cho Công ty Nam Thị là chủ đầu tư dự án chung cư La Bonita để thanh toán tiền mua căn hộ. Theo hợp đồng thì bên vay phải trả nợ gốc, nợ lãi hàng tháng theo lịch trả nợ và mức lãi suất thỏa thuận trong hợp đồng tín dụng. Bên vay vi phạm bất kỳ một kỳ trả nợ gốc hoặc lãi nào thì Ngân hàng có quyền thu hồi trước hạn toàn bộ dư nợ còn lại.

Trong quá trình sử dụng vốn vay, ông Nguyễn Vũ Trung và bà Lan đã trả được hơn 200 triệu đồng nợ gốc, hơn 632 triệu đồng nợ lãi. Ngoài ra, hai người này bắt đầu vi phạm nghĩa vụ thanh toán từ kỳ trả nợ tháng 5/2016. Được biết tổng dư nợ VPBank tạm tính đến ngày 4/10/2018 là hơn 8,5 tỉ đồng.

Nhằm thu hồi nợ, VPBank đã nhiều lần liên hệ, làm việc yêu cầu ông Trung, bà Lan thanh toán nợ, bàn giao tài sản thế chấp để Ngân hàng xử lý. Mặc dù vậy, ông Trung, bà Lan cố tình trốn tránh, không hợp tác giải quyết. Đáng nói nhất, hai người này còn tự ý thanh lý, hủy bỏ toàn bộ các hợp đồng mua bán căn hộ đang là tài sản thế chấp tại VPBank với Công ty Nam Thị khi chưa có sự đồng ý của VPBank, cũng như chưa thanh toán xong các khoản nợ.

Ở một diễn biến khác, nhằm xử lý tài sản thế chấp của Công ty Nam Thị với ông Nguyễn Vũ Trung, bà Lan thì VPBank cũng đã nhiều lần liên hệ với Công ty Nam Thị phối hợp với Ngân hàng để làm rõ vụ việc các bên tự ý thanh lý hợp đồng nhưng Công ty Nam Thị không hợp tác.

"Việc ông Trung, bà Lan để nợ quá hạn kéo dài, đồng thời cấu kết với Công ty Nam Thị thanh lý các hợp đồng mua bán căn hộ đang thế chấp tại VPBank đã có dấu hiệu của hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản theo quy định của Bộ Luật Hình sự hiện hành, ảnh hưởng nghiêm trọng đến tín dụng ngân hàng. Đồng thời, với những lời thừa nhận của ông Trung, bà Lan về việc đã thanh lý hợp đồng mua bán căn hộ với Công ty Nam Thị, VPBank nghi ngờ Công ty Nam Thị đã tiếp tục chuyển nhượng các tài sản trên cho các cá nhân, tổ chức khác. Nếu việc này xảy ra thì rõ ràng Công ty Nam Thị đã lừa đảo đối với những người mua tài sản mà ông Trung, bà Lan đang thế chấp cho VPBank và gây khó khăn cho việc xử lý nợ xấu của Ngân hàng”, Phó giám đốc Khối Pháp chế và kiểm soát tuân thủ VPBank cho biết."

Từ vụ việc trên, VPBank đề nghị Phòng PC03, Công an TP.HCM xem xét, khởi tố ông Trung, bà Lan, những người liên quan (nếu có) để điều tra, xử lý hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của VPBank.

Cần truy trách nhiệm của các bên liên quan

Về phía những người bị VPBank tố cáo đã có hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản, ông Nguyễn Vũ Trung thừa nhận vợ chồng ông có mua 3 căn hộ tại chung cư Labonita tại số 6-8 Đường D2 (quận Bình Thạnh, TPHCM) thông qua ngân hàng VPBank. Theo ông Nguyễn Vũ Trung, điều kiện giải ngân cho khoản vay tiền mua 3 căn hộ nói trên là VPBank chuyển khoản trực tiếp cho chủ đầu tư là Công Ty Nam Thị, tài sản 3 căn hộ chủ đầu tư là Nam Thị phong tỏa và phải có giao dịch đảm bảo. Mọi khoản vay và giải ngân đều làm đúng quy định pháp luật.

Chung cư La Bonita 

Bên cạnh đó, ông Nguyễn Vũ Trung cũng cho rằng: “Việc chủ đầu tư Chung cư La bonita là Công ty Nam Thị tự ý bán các căn hộ nói trên không liên quan gì đến vợ chồng chúng tôi và bản chất vấn đề là vợ chồng tôi vẫn đang nợ VPBank. Tôi cũng đã làm việc với VPBank và đề nghị hoán đổi tài sản với VPBank nhưng VPBank đang xem xét. Do vậy, việc Ngân hàng VP Bank tố cáo vợ chồng tôi chiếm đoạt tài sản của ngân hàng là sai sự thật”.

 Ngày 13/11 vừa qua, nhiều khách hàng cũng đã kéo đến chung la bonita  để tố chủ đầu tư (Công ty Nam Thị) có hành vi bán chồng chéo một căn hộ cho nhiều người.

Được biết, liên quan đến vụ việc nói trên, sau khi VPBank gởi hồ sơ sang PC 03(Công An Tp. HCM) đề nghị làm rõ thì cơ quan chức năng đã gửi giấy mời vợ chồng ông Nguyễn Vũ Trung lên làm việc. Riêng đối với chung cư La Bonita (nơi vợ chồng ông Trung mua căn hộ), ngày 13/11 vừa qua, nhiều khách hàng cũng đã kéo đến đây để tố chủ đầu tư (Công ty Nam Thị) có hành vi bán chồng chéo một căn hộ cho nhiều người.

Nguyễn Thanh Vĩnh