Doanh nghiệp rửa tiền, chính quyền không phạt?

Các nhà chức trách đã công bố con số 2,2 tỷ USD tiền phạt tội rửa tiền trong năm 2020, lớn hơn gấp 5 lần so với tổng số tiền của năm 2019, theo báo cáo từ Kroll, một công ty tư vấn rủi ro.

Theo Forbes, các công ty tài chính bị phạt nhiều nhất vì không đảm bảo tuân thủ các quy định chống rửa tiền (AML) cũng như giám sát hoạt động đáng ngờ. Bà Claire Simm, Giám đốc quản lý tuân thủ các dịch vụ tài chính tại Kroll, cho biết: “Mức độ bỏ qua cho các lỗi AML đang giảm nghiêm trọng và kết quả là tiền phạt sẽ tăng lên để phản ánh điều đó”.

Úc đã công bố khoản tiền phạt tội rửa tiền lớn nhất vào năm 2020. Ngân hàng Westpac của họ đã bị phạt kỷ lục 1,3 tỷ USD Úc (tương đương 940 triệu USD) sau một cuộc điều tra về rửa tiền liên quan đến bóc lột trẻ em. Vào tháng 9 năm ngoái, các nhà điều tra phát hiện ra rằng ngân hàng Úc đã vi phạm luật AML sau khi khách hàng chuyển tiền đến Philippines theo cách liên quan đến hành vi bóc lột trẻ em.

Sau Australia, Thụy Điển là nước rửa tiền nhiều nhất xếp ngay sau. Ngân hàng Swedbank bị phạt 386 triệu USD vì không thực hiện kiểm tra AML đối với khách hàng chủ yếu là người Nga của chi nhánh Estonia thuộc ngân hàng này.

Hoa Kỳ là quốc gia đứng thứ 4 về tiền phạt rửa tiền vào năm 2020, sau Hong Kong.

Tuy nhiên, việc các quốc gia không phạt tội rửa tiền đối với các công ty tài chính của họ mới là mối lo ngại lớn nhất, bà Maira Martini, chuyên gia chính sách về dòng tiền tham nhũng tại Tổ chức Minh bạch Quốc tế nhận định. Cả Thụy Sĩ và UAE đều không được đề cập trong báo cáo, mặc dù có những nghi ngờ nghiêm trọng về rửa tiền ở cả hai nước này.

Tháng trước, Thụy Sĩ đã khép lại cuộc điều tra kéo dài 10 năm đối với một khoản tiền thuế bị nghi ngờ rửa tiền 230 triệu USD của Nga mà không bị truy tố một lần nào. Và tuần trước, Dubai cũng đã công bố một tòa án đặc biệt tập trung vào việc chống rửa tiền trong một nỗ lực nhằm “tăng cường tính toàn vẹn của hệ thống tài chính”, văn phòng truyền thông của tiểu vương quốc này cho biết.

Nhưng chính quyền ở khắp mọi nơi cần phải làm nhiều hơn nữa. Hầu hết các trường hợp rửa tiền nghiêm trọng đều được đưa ra ánh sáng bởi các nhà hoạt động, những người chuyên chỉ ra việc sai trái và giới truyền thông. Bà Martini nói: “Điều khá đáng lo ngại rằng, không phải chính quyền là người phát hiện ra vấn đề. Điều này cho thấy “hệ thống không thực sự hoạt động hiệu quả. Điều rất nghiêm trọng là các nhà chức trách chỉ nhận ra có vấn đề với những thứ này khi có bê bối xảy ra”.

Tác động của Covid -19 đến nạn rửa tiền

Trong khi tiền phạt cho tội rửa tiền đã tăng lên trong khi đại dịch Covid-19 diễn ra, tác động của đại dịch đối với tội phạm tài chính vẫn chưa được biết đến. Các cuộc điều tra kéo dài hàng tháng, thậm chí hàng năm, rất nhiều cáo buộc rửa tiền được đưa ra vào năm 2020 và 2021 vẫn chưa được kết luận.

Nhiều cuộc điều tra trong số này liên quan đến các công ty tài chính và công nghệ mới, những doanh nghiệp của họ đã phát triển rất nhanh trong những năm gần đây khiến các nhà quản lý phải vật lộn để theo kịp.

Binance Markets, một sàn giao dịch tiền điện tử, cũng đang được điều tra bởi Cơ quan Kiểm soát Tài chính (FCA) trong bối cảnh lo ngại về rửa tiền. Tổ chức này đã cảnh báo người tiêu dùng ở Anh không nên sử dụng nền tảng này.

Bà Simm nói: “Sẽ rất thú vị khi theo dõi trong 12 đến 18 tháng tới, tác động của Covid sẽ thực sự như thế nào đối với tội rửa tiền. Năm 2021 đang trên đà ở cùng mức nếu không muốn nói là cao hơn năm ngoái”.