Gần đây, một công ty tại Các Tiểu Vương quốc Ả Rập Thống nhất (UAE) đã không thể chuyển nhân dân tệ từ Ngân hàng CenterCredit ở Kazakhstan sang Ngân hàng Thương mại Chouzhou tại Chiết Giang, Trung Quốc.

Ngân hàng Trung Quốc, với vai trò là ngân hàng đại lý cho CenterCredit, đã chặn giao dịch này. Thông tin này được ông Vladislav Donchenko, Phó Chủ tịch Ủy ban Pháp lý thuộc Hiệp hội Xuất khẩu và Nhập khẩu Nga, chia sẻ.

Ông Donchenko nhấn mạnh: "Giám đốc và nhà sáng lập của công ty đó không có bất kỳ mối liên hệ chính thức nào với Nga".

Phức tạp trong hệ thống giao dịch

Theo ông Donchenko, Ngân hàng Chouzhou hiện chỉ chấp nhận thanh toán từ các ngân hàng Kazakhstan có quan hệ đại lý trực tiếp. Những vấn đề tương tự cũng xuất hiện khi chuyển tiền từ các ngân hàng tại Georgia và Armenia sang Trung Quốc, theo ông Giorgi Okromchedlishvili, chuyên gia phân tích cao cấp tại công ty tư vấn ITSWM.

Ông Maxim Spassky, Tổng Thư ký Hội đồng Liên minh Công nghiệp và Doanh nhân Nga-Châu Á, cũng xác nhận về những trường hợp này. Ông cho biết Ngân hàng Trung Quốc hiện có hệ thống kiểm soát tuân thủ nghiêm ngặt và phức tạp nhất trong số các ngân hàng tại Trung Quốc.

Ông Spassky nhận xét: "Chỉ cần một nghi ngờ nhỏ về rủi ro, họ lập tức từ chối xử lý giao dịch".

Thách thức trong giao dịch hàng hóa

Khi mua hàng từ Trung Quốc, các khoản thanh toán cho các mặt hàng không quan trọng thường được thực hiện thông qua các ngân hàng khu vực nhỏ hơn. Tuy nhiên, những giao dịch liên quan đến thiết bị công nghệ cao hay điện tử trở nên phức tạp hơn, đặc biệt khi bên thanh toán là các công ty từ UAE, Kyrgyzstan hoặc Kazakhstan.

Những khó khăn này phản ánh sự cẩn trọng ngày càng tăng của các ngân hàng Trung Quốc trong bối cảnh áp lực quốc tế, đồng thời cho thấy sự thay đổi trong cách các quốc gia quản lý dòng tiền và thương mại xuyên biên giới.

Dũng Phan (Theo Ukrainska Pravda)