Công ty cổ phần ngân hàng lớn thứ hai ở Mỹ - Bank of America đã bị hai cơ quan quản lý ngân hàng Mỹ phạt 225 triệu USD vì những gì mà cơ quan quản lý gọi là xử lý “vô hiệu” đối với các khoản trợ cấp thất nghiệp trong đại dịch.

Văn phòng kiểm soát tiền tệ (OCC) và Cục bảo vệ tài chính người tiêu dùng (CFPB) cho biết ngân hàng này đã có một chương trình phát hiện gian lận bị lỗi khiến tài khoản thẻ trả trước của hàng nghìn người đang được hưởng các khoản trợ cấp thất nghiệp trong đại dịch bị đóng băng không đúng cách vào năm 2020 và 2021.

Ngoài tiền phạt, các nhà quản lý yêu cầu ngân hàng phải trả tiền khắc phục hậu quả cho những người tiêu dùng bị hại, mà CFPB ước tính sẽ lên tới hàng trăm triệu USD.

Khi các yêu cầu thất nghiệp gia tăng trong đại dịch, CFPB cho biết ngân hàng, nơi quản lý thẻ ghi nợ trợ cấp thất nghiệp trả trước thay mặt cho 12 tiểu bang, đã triển khai một bộ lọc gian lận tự động, dẫn đến việc hàng nghìn chủ thẻ bị đóng băng tài khoản của họ không đúng cách.

Vấn đề tồi tệ hơn khi các nhà quản lý cho biết ngân hàng này đã gây khó khăn cho mọi người khi mở thẻ của họ, ngân hàng viện cớ rằng họ không đủ nhân sự cho các trung tâm cuộc gọi của họ và yêu cầu mọi người dành hàng giờ để cố gắng giải quyết vấn đề.

Hiện tại, Bank of America chưa thừa nhận cũng không phủ nhận các phát hiện trên của cơ quan pháp lý. Trong một tuyên bố, người phát ngôn của ngân hàng cho biết các bang có trách nhiệm xem xét và phê duyệt các đơn xin thất nghiệp, và các hình phạt đã phát sinh “mặc dù chính phủ thừa nhận rằng việc mở rộng chương trình thất nghiệp trong đại dịch đã tạo ra hoạt động tội phạm chưa từng có.”

Ngoài các khoản tiền phạt, ngân hàng hiện phải đối mặt với một số lệnh cần có sự phê duyệt từ OCC và CFPB, chỉ đạo ngân hàng sửa đổi các chính sách của mình và giải quyết các thiếu sót. Các lệnh phê duyệt như vậy có thể tồn tại với các ngân hàng trong nhiều năm và buộc một công ty phải tăng cường giám sát quy định khi ngân hàng hoạt động để chứng minh rằng ngân hàng đã giải quyết hoàn toàn các vấn đề cơ bản.

Như một phần của lệnh, ngân hàng được chỉ đạo thiết lập một kế hoạch khắc phục để xác định những người tiêu dùng bị hại và xác định số tiền họ phải được hoàn trả một cách tối ưu nhất.

Huy Hoàng (Theo Reuters)