Bán tháo cổ phiếu ngân hàng

Hiện tại, trong thị trường tài chính Việt Nam, ngoài vàng, các thị trường khác đều đang tận hưởng kỳ nghỉ lễ 30/4, 1/5 kéo dài. Có lẽ chính vì vậy mà chứng khoán tránh được phiên “đỏ lửa” bởi thế giới đang chứng kiến đợt bán tháo cổ phiếu ngân hàng.

Cổ phiếu của một số công ty cho vay trong khu vực đã giảm mạnh sau sự sụp đổ của First Republic Bank. Đây là thiệt hại lớn thứ ba của cuộc khủng hoảng lớn nhất xảy ra đối với ngành ngân hàng Mỹ kể từ năm 2008.

Tình trạng hỗn loạn ngân hàng bùng phát từ việc đóng cửa Silicon Valley Bank và Signature Bank vào tháng 3, khiến những người gửi tiền bỏ chạy khỏi những người cho vay trong khu vực và làm dấy lên lo ngại rằng cuộc khủng hoảng có thể nhấn chìm các ngân hàng cỡ trung bình khác.

Chỉ số ngân hàng khu vực KBW (.KRX) đã giảm 2,7% vào thứ Hai, chạm mức thấp nhất trong phiên, trong khi cổ phiếu của Citizens Financial Group (CFG.N), PNC Financial Services Group (PNC.N), Truist Financial Corp (TFC.N) và US Bancorp (USB.N) giảm từ 3% đến 7%. Valley National Bankcorp (VLY.O), công ty sở hữu Valley National Bank, mất hơn 20%.

Một thỏa thuận đã được công bố trước đó vào thứ Hai cho phép sự thất bại có trật tự của First Republic Bank. Theo các điều khoản, JPMorgan Chase & Co (JPM.N) sẽ trả 10,6 tỷ USD cho Tập đoàn Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang Mỹ (FDIC), đơn vị đã tiếp nhận First Republic Bank.

Cổ phiếu của JPMorgan Chase tăng 2,14%, đưa ngân hàng lớn nhất Hoa Kỳ trở thành cổ phiếu tăng điểm hàng đầu trên Chỉ số Dow Jones (.DJI). Trên thị trường quyền chọn, các nhà giao dịch vẫn tỏ ra thận trọng đối với hầu hết các ngân hàng trong khu vực, với mức biến động ngụ ý trong 30 ngày đối với SPDR S&P Regional Banking ETF - một thước đo dự kiến ​​về dao động giá trong ngắn hạn - giảm khoảng 2 điểm vào thứ Hai so với tuần trước .

Nhà phân tích Erika Najarian của UBS cho biết: “Thỏa thuận này không làm thay đổi lãi suất, suy thoái kinh tế và những trở ngại pháp lý mà các ngân hàng khu vực đang phải đối mặt”, nhưng nói thêm rằng đây là một giải pháp nhẹ nhàng có thể xoa dịu những lo ngại của nhà đầu tư về tính thanh khoản.

Các ngân hàng vốn hóa trung bình, có tiền gửi của khách hàng nằm trong danh mục đầu tư nhạy cảm với lãi suất như trái phiếu thế chấp, cũng đang đối mặt với thách thức lớn do Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (FED) thắt chặt chính sách tiền tệ mạnh mẽ. Danh mục đầu tư của họ bây giờ có giá trị thấp hơn nhiều so với những gì họ đánh giá trong sổ sách của họ.

Trong khi các nhà đầu tư xem nhẹ cuộc giải cứu do các cơ quan quản lý lập ra vào cuối tuần qua đối với tài sản của First Republic Bank, thì các nhà phân tích Phố Wall phần lớn lạc quan về thỏa thuận này.

Các nhà phân tích tại Barclays cho biết: "Điều này đánh dấu thất bại lớn thứ hai trong lịch sử. Tuy nhiên, không giống như Silicon Valley Bank và Signature Bank, FDIC đã chờ sẵn một khoản mua".

Các nhà lãnh đạo tài chính châu Á tìm biện pháp bảo vệ

Các nhà lãnh đạo tài chính châu Á vào thứ Ba sẽ tìm cách thắt chặt các biện pháp bảo vệ để giải quyết nhu cầu tài trợ khẩn cấp trong thời kỳ đại dịch và thiên tai, trong bối cảnh lo ngại suy thoái kinh tế toàn cầu và thị trường tài chính biến động che mờ triển vọng kinh tế.

Tác động của việc tăng lãi suất của Mỹ đối với dòng vốn của khu vực cũng có thể được thảo luận khi các bộ trưởng tài chính và giám đốc ngân hàng trung ương của ASEAN+3 - nhóm gồm 10 thành viên Hiệp hội các quốc gia Đông Nam Á (ASEAN) và Nhật Bản, Trung Quốc và Hàn Quốc - gặp nhau vào thứ Ba.

Nhật Bản, quốc gia đồng chủ trì cuộc họp năm nay với Indonesia, hy vọng sẽ thảo luận về việc tăng cường các dòng hoán đổi tiền tệ, Bộ trưởng Tài chính Shunichi Suzuki nói với các phóng viên hôm thứ Sáu.

Nhật Bản rất muốn đề xuất một cơ sở giúp tăng cường sử dụng các dòng hoán đổi tiền tệ hiện có và cho phép các thành viên khai thác tiền trong trường hợp khẩn cấp, ba nguồn tin có kiến ​​​​thức trực tiếp về vấn đề này cho biết.

Sự sụp đổ gần đây của hai ngân hàng Mỹ đã cảnh báo các nhà hoạch định chính sách về những lỗ hổng trong hệ thống ngân hàng toàn cầu và khả năng xảy ra bất ổn thị trường do lãi suất của Mỹ tăng mạnh.

Trong cuộc gặp với những người đồng cấp Trung Quốc và Nhật Bản trước hội nghị ASEAN+3, Bộ trưởng Tài chính Hàn Quốc Choo Kyung-ho cho biết hợp tác đã trở nên quan trọng hơn đối với châu Á và phần còn lại của thế giới khi nền kinh tế toàn cầu đang ở "điểm uốn".

Nhóm ASEAN+3 đã tạo ra một mạng lưới các đường hoán đổi tiền tệ được gọi là Đa phương hóa Sáng kiến ​​Chiang Mai (CMIM) vào năm 2000, sau cuộc khủng hoảng tài chính châu Á vào cuối những năm 1990, và cải tổ nó thành một mạng lưới đa phương vào năm 2010, để giúp nhau ngăn chặn hoặc chống lại dòng vốn chảy ra mạnh.

Nhưng các đường trao đổi chưa bao giờ được sử dụng, ngay cả trong đại dịch COVID-19.

Các nhà phân tích cho biết, trong khi các nhà hoạch định chính sách châu Á nhấn mạnh rằng các quốc gia của họ có đủ dự trữ ngoại hối và vùng đệm để chống lại một cuộc khủng hoảng khác, họ có thể thấy khả năng cải thiện các thỏa thuận để chống lại biến động thị trường.

Theo dự báo của Ngân hàng Phát triển Châu Á (ADB), châu Á đang phát triển dự kiến ​​sẽ đạt mức tăng trưởng kinh tế mạnh mẽ 4,8% vào năm 2023, nhanh hơn mức tăng trưởng 4,2% vào năm 2022 nhờ sự phục hồi của Trung Quốc.

Các nhà lãnh đạo tài chính ASEAN+3, bao gồm Suzuki và Thống đốc Ngân hàng Nhật Bản (BOJ) Kazuo Ueda, sẽ gặp nhau bên lề cuộc họp thường niên của ADB tại Incheon, Hàn Quốc trong tuần này.