(CLO) Chỉ bằng việc sử dụng tờ séc và giả mạo chữ ký của giám đốc, thành viên góp vốn của một công ty đã rút thành công 5 triệu đồng từ tài khoản của công ty. Sự việc hy hữu này xảy ra tại phòng giao dịch Hà Tiên chi nhánh Vĩnh Phúc của Ngân hàng Vietcombank

>>Khách hàng hốt hoảng vì tài khoản Vietcombank “bốc hơi” nửa tỷ

>>Vĩnh Phúc: Nghi án giả mạo hồ sơ “hất chân” thành viên góp vốn?

Nhân viên giả mạo chữ ký sếp để rút tiền

Vừa qua, anh Nguyễn Văn Dũng (trú tại TP. Việt Trì – Phú Thọ) đã gửi đơn tới Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank) khiếu nại về việc anh bị người khác giả mạo chữ ký và rút thành công số tiền 5.000.000 đồng từ tài khoản của Công ty TNHH Phát triển Công nghệ Vĩnh Phúc (do ông Dũng làm giám đốc) tại Phòng giao dịch Hà Tiên, chi nhánh Vĩnh Phúc thuộc Ngân hàng Vietcombank.

Theo đơn khiếu nại của anh Dũng, tháng 11/2010, anh Dũng đã làm thủ tục mở tài khoản cho Công ty TNHH Phát triển Công nghệ Vĩnh Phúc tại Phòng giao dịch Hà Tiên của Vietcombank (nằm tại TP. Vĩnh Yên, Vĩnh Phúc) do anh Dũng làm chủ tài khoản.

Sau đó, trong quá trình kinh doanh, công ty của anh Dũng vẫn sử dụng tài khoản trên và giao dịch bình thường. Nhưng vào ngày 03/11/2011, bà Đinh Thị Hồng Vân (trú tại phường Liên Bảo, TP. Vĩnh Yên, Vĩnh Phúc) - thành viên góp vốn trong công ty đã tự ý dùng tờ séc của công ty và giả chữ ký của anh Dũng để rút số tiền 5.000.000 đồng tại phòng giao dịch Hà Tiên.

Điều đáng nói là hành vi giả mạo chữ ký để rút tiền của bà Vân đã không bị Ngân hàng Vietcombank phát hiện và bà Vân đã rút thành công 5.000.000 đồng từ tài khoản của công ty.

Bức xúc trước sự “bất cẩn” của Ngân hàng Vietcombank, anh Dũng nêu trong đơn: “Sự việc đã gây thiệt hại đến quyền lợi của tôi, có phần trách nhiệm chính của nhân viên ngân hàng do không kiểm tra chữ ký trước khi làm thủ tục chi.”

Anh Dũng cũng cho rằng, để đảm bảo quyền và lợi ích hợp pháp của khách hàng, ngân hàng Vietcombank phải có biện pháp khắc phục, bồi thường đối với cá nhân anh Dũng.

Sau khi phát hiện ra hành vi giả mạo chữ ký của bà Vân, anh Dũng đã gửi đơn tới VKSND TP Vĩnh Yên. Trên cơ sở nghiên cứu đơn khiếu nại của anh Dũng và kết quả xác minh của cơ quan điều tra, đối chiếu với quy định của pháp luật, ngày 14/9/2016, VKSND TP Vĩnh Yên đã ra quyết định số 500/QĐ-VKS-KT về việc giải quyết khiếu nại của anh Dũng. Theo quyết định, do không liên lạc được với anh Dũng nên ngày 03/11/2011 chị Vân giả chữ ký của anh Dũng rút số tiền 5.000.000 đồng từ tài khoản của công ty.

Quyết định cũng nêu: “Vì vậy hành vi giả mạo chứng từ kế toán nêu trên của chị Vân tại thời điểm thực hiện hành vi vi phạm hành chính đã vi phạm điểm a khoản 3 điều 7 Nghị định số 39/2011/NĐ-CP ngày 26/5/2011 sửa đổi bổ sung một số điều của nghị định số 185 ngày 04/11/2004 của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực kế toán”.

Quy trình có thật sự chặt chẽ?

Để rộng đường dư luận, PV đã có buổi làm việc với đại diện Chi nhánh Vĩnh Phúc thuộc Ngân hàng Vietcombank. Tại buổi làm việc, ông Thiều Quang Hiệp – Giám đốc Chi nhánh xác nhận ngân hàng đã nhận được đơn khiếu nại của anh Nguyễn Văn Dũng và ngân hàng Vietcombank đang trong quá trình giải quyết vụ việc.

Ông Hiệp cũng cho biết: “Cái việc chi tiền tại ngân hàng đối với tổ chức, pháp nhân hoặc cá nhân đều theo quy trình. Kiểm soát trên các yếu tố, chữ ký nó chỉ là một phần trong các yêu cầu. Ví dụ đối với tổ chức thì người ta còn có con dấu, có chữ ký, có các cơ sở hồ sơ pháp lý tại ngân hàng. Trên cơ sở đó thì giao dịch viên sẽ kiểm soát. Còn đối với cá nhân thì ta kiểm soát bằng chứng minh thư, con người thật việc thật.”

Theo như ông Hiệp nói, ngân hàng Vietcombank có một quy trình hết sức chặt chẽ để kiểm soát giao dịch tại ngân hàng. Thế nhưng không hiểu vì lý do gì quy trình chặt chẽ đó đã bị bà Vân “phá vỡ” và rút trái quy định 5.000.000 đồng tại Vietcombank?

Báo điện tử Congluan.vn sẽ tiếp tục thông tin về vụ việc./.

Vào 12h56 ngày 4/8/2016, dù không giao dịch gì nhưng khách hàng H.T.N. Hương (Hà Nội) phát hiện tài khoản Vietcombank của mình bị trừ số tiền 100 triệu đồng. Đến 5h17 ngày 5/8/2016, tài khoản trên lại tự động thực hiện thêm 3 giao dịch qua Internet banking, mỗi giao dịch trừ thêm số tiền 100 triệu đồng nữa. Tổng cộng sau 7 giao dịch, tài khoản của chị bị trừ 500 triệu đồng. Chị Hương nhận được tin nhắn từ ngân hàng báo số dư tài khoản qua email, nhưng không báo bằng tin nhắn mã OTP như thường có khi giao dịch. Thấy bất thường, chị gọi điện cho Vietcombank để thông báo và khóa tài khoản. Đến sáng 8/8, sau khi yêu cầu làm đơn tra soát, phòng giao dịch của Vietcombank ở Ngọc Khánh (Ba Đình, Hà Nội) đã chuyển lại số tiền 300 triệu đồng cho chị Hương.

Nam Biên