Bảo Tín Minh Châu điều chỉnh kịp thời sau thanh tra, khẳng định trách nhiệm tuân thủ pháp luật
(CLO) Kết luận thanh tra mới đây của Ngân hàng Nhà nước cho thấy, Công ty TNHH Bảo Tín Minh Châu (BTMC) cơ bản chấp hành quy định pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng. Những thiếu sót được chỉ ra đã nhanh chóng được doanh nghiệp chủ động rà soát và điều chỉnh.
Kinh doanh vàng đúng giấy phép, từng bước hoàn thiện quy trình
Ngày 23/5/2025, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước đã ban hành Kết luận số 22/KL-TTNH4 về việc chấp hành chính sách, pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng tại BTMC.
Theo kết luận, BTMC thực hiện hoạt động mua bán vàng miếng đúng theo giấy phép do Ngân hàng Nhà nước cấp.
Đặc biệt, kết luận cũng ghi nhận BTMC đã có những chuyển biến tích cực trong việc triển khai quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền – lĩnh vực được xem là then chốt trong quản lý thị trường vàng hiện nay.
Khắc phục ngay các thiếu sót về thương mại điện tử và thông tin người tiêu dùng
Trong đợt thanh tra diện rộng tại sáu doanh nghiệp vàng lớn lần này, Ngân hàng Nhà nước ghi nhận nhiều đơn vị có tồn tại về mặt quản trị, vận hành.
Riêng với BTMC, nội dung được thanh tra lưu ý là chưa công khai đầy đủ thông tin trên nền tảng thương mại điện tử và chưa có chính sách cụ thể bảo vệ dữ liệu cá nhân người tiêu dùng. Bên cạnh đó, doanh nghiệp không đào tạo, bồi dưỡng về phòng, chống rửa tiền, chưa báo cáo đúng quy định về phòng, chống rửa tiền. Đây cũng là lý do khiến mức xử phạt hành chính của BTMC cao hơn so với các doanh nghiệp còn lại.
Tuy nhiên, theo phản hồi từ phía doanh nghiệp, toàn bộ các thiếu sót đã được BTMC rà soát và khắc phục ngay sau khi kết luận được ban hành. Các chính sách bảo vệ người tiêu dùng đã được bổ sung, nền tảng công nghệ được cập nhật nhằm đảm bảo tuân thủ đầy đủ quy định của pháp luật.
Thanh tra giúp doanh nghiệp điều chỉnh, thị trường từng bước minh bạch hơn
Theo nhận định của một số chuyên gia tài chính, việc cơ quan quản lý tiến hành thanh tra diện rộng trong lĩnh vực vàng không chỉ mang tính kiểm tra, xử lý vi phạm mà còn là bước rà soát cần thiết để chuẩn hóa vận hành toàn thị trường.
“Đây là tín hiệu tích cực cho cả cơ quan quản lý và doanh nghiệp. Những đơn vị có tinh thần cầu thị như BTMC đang chứng minh rằng tuân thủ pháp luật không phải là điều xa vời, mà hoàn toàn có thể thực hiện một cách chủ động nếu có hệ thống vận hành tốt,” một chuyên gia ngân hàng nhận định.