Ngày 9/10, Công an tỉnh Quảng Bình cho biết vừa phối hợp với Công an TP Đồng Hới phá thành công chuyên án "tín dụng đen", cho vay nặng lãi với lãi suất lên tới 365%/năm.
Hai nghi can Lương Minh Ngọc và Nguyễn Thái Quý
Cơ quan công an đã tạm giữ hai đối tượng là Lương Minh Ngọc (SN 1996, quê xã Hương Hóa, huyện Tuyên Hóa) và Nguyễn Thái Quý (SN 1993, ngụ phường Đồng Hải, TP Đồng Hới) để điều tra về hành vi "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".
Theo kết quả điều tra, Lương Minh Ngọc và Nguyễn Thái Quý lợi dụng việc đăng ký kinh doanh dịch vụ cầm đồ, đã lập nhiều tài khoản Zalo, Facebook cá nhân để đăng bài với nội dung cho vay online, thủ tục nhanh, gọn để mời gọi người vay.
Khi người vay có nhu cầu vay tiền, các đối tượng này chụp ảnh người vay, yêu cầu người vay để lại các loại giấy tờ tùy thân, viết giấy mượn tiền và viết giấy biên nhận tiền hàng để hợp thức hóa tiền vay với các gói vay từ 5 triệu đồng đến 150 triệu đồng, lãi suất từ 180% đến 365%/năm.
Từ năm 2018 đến nay, Ngọc và Quý đã cho rất nhiều người dân trên địa bàn TP Đồng Hới vay với số tiền lên đến hàng tỷ đồng.
Đặc biệt, đối với người vay không có tài sản, giấy tờ tùy thân, các đối tượng này yêu cầu họ "thế chấp" bằng các clip, hình ảnh nhạy cảm, khỏa thân của mình.
Nếu người vay không trả tiền hoặc trả chậm, các đối tượng này sẽ gọi điện, nhắn tin đe dọa đăng hình ảnh họ lên mạng xã hội hoặc in các tờ rơi rải ở khu vực dân cư để gây áp lực.
Tang vật liên quan đến vụ án
Khám xét khẩn cấp cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ và chỗ ở của Lương Minh Ngọc, Nguyễn Thái Quý tại TP Đồng Hới, lực lượng chức năng thu giữ 1 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất; 2 sổ ghi chép; 3 xe máy; 8 điện thoại di động; 10 thẻ ATM; hàng chục giấy vay mượn tiền, giấy biên nhận tiền hàng và giấy tờ sổ sách ghi chép về hoạt động cho vay lãi nặng…
Ngoài ra, trong quá trình khám xét chỗ ở của các nghi can, cơ quan chức năng còn phát hiện và thu giữ một số viên ma túy tổng hợp và công cụ sử dụng ma túy. Các nghi can khai nhận số ma túy này mua về để sử dụng.
Hiện Công an tỉnh Quảng Bình mở rộng điều tra, làm rõ vụ án.
Thế Vũ
