Chiếm đoạt tiền của ngân hàng và công ty tài chính, 5 đối tượng bị khởi tố
(CLO) Các đối tượng thực hiện việc làm khống, hợp thức hóa hồ sơ mua hàng trả góp để được công ty giải ngân tiền, sau đó chiếm đoạt số tiền này và để lại các khoản vay kèm lãi suất cho các nạn nhân.
Ngày 2/7, Công an tỉnh Lào Cai đã ra quyết định khởi tố với Tạ Văn Đông (SN 1995, quê Vĩnh Phúc), Đỗ Văn Tấn (SN 1990, quê Hưng Yên), Chu Thanh Tùng (SN 1997, quê Phú Thọ), Nguyễn Đức Thọ và Hà Đức Trung, về tội Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản.
5 đối tượng trên nằm trong vụ án liên quan đến hành vi chiếm đoạt tài sản của Công ty tài chính TNHH MTV Mirae Asset (Việt Nam) và Ngân hàng.
Trước đó, Công an tỉnh Lào Cai phát hiện một nhóm đối tượng có nhiều biểu hiện bất minh, thường đến các xã vùng sâu, vùng xa để thu thập thông tin và hứa hẹn làm các thủ tục cho vay mua hàng trả góp, vay tín dụng và được nhận tiền công từ vài triệu đến hàng chục triệu đồng.
Theo cảnh sát, sau khi đưa trực tiếp các nạn nhân đến địa điểm liên kết kinh doanh với Công ty Mirae Asset, các đối tượng thực hiện việc làm khống, hợp thức hóa hồ sơ mua hàng trả góp để được công ty giải ngân tiền, sau đó chiếm đoạt số tiền này và để lại các khoản vay kèm lãi suất cho các nạn nhân.
Tới ngày 24 và 25/4, Công an tỉnh Lào Cai đồng loạt phối hợp với các lực lượng chức năng bắt giữ 2 nhóm đối tượng có hành vi chiếm đoạt tài sản của Công ty tài chính TNHH MTV Mirae Asset (Việt Nam) và nhóm đối tượng có hành vi chiếm đoạt tài sản của Ngân hàng.
Quá trình phá án, các tổ công tác đã bắt giữ, triệu tập 13 đối tượng có liên quan. Khám xét khẩn cấp chỗ ở của các đối tượng, lực lượng chức năng đã thu giữ ba mô hình điện thoại di động nhãn hiệu iPhone cùng nhiều đồ vật, tài liệu, dữ liệu điện tử liên quan khác.
Cơ quan Công an xác định thủ đoạn của các đối tượng phạm tội như sau: Khoảng tháng 6/2023, Tạ Văn Đông móc nối với Chu Thanh Tùng (là nhân viên sale của Công ty Mirae Asset Việt Nam), cùng thực hiện hành vi hợp thức hóa hồ sơ khách hàng vay tiền mua trả góp để chiếm đoạt tiền của Công ty Mirae Asset.
Để thực hiện được mục đích của mình, Đông đã liên hệ với Đỗ Văn Tấn và giao nhiệm vụ cho Tấn tìm kiếm khách hàng, sau đó lấy thông tin cá nhân, giấy tờ tùy thân của nạn nhân rồi cung cấp cho đối tượng Đông và Tùng.
Sau đó, Tùng và Đông làm giả hồ sơ, biến người dân thành khách hàng vay vốn để mua các mặt hàng, với hình thức trả góp tại một số cửa hàng có ký kết hợp đồng đối tác toàn diện với Công ty tài chính Mirae Asset Việt Nam.
Theo cảnh sát, khoản vay được công ty giải ngân về trực tiếp tài khoản của chủ các cửa hàng điện thoại, sau khi cắt hoa hồng từ 200.000 đồng đến 1.000.000 đồng/một hồ sơ, các chủ cửa hàng sẽ chuyển tiếp số tiền còn lại cho Tùng để Tùng, Đông và Tấn ăn chia tiền chiếm đoạt.
Bằng phương thức, thủ đoạn như trên, từ đầu năm 2024 đến nay, các đối tượng đã hợp thức hóa hồ sơ trót lọt hàng chục bộ hồ sơ khách hàng vay tiền trả góp, với số tiền chiếm đoạt của Công ty Mirae Asset (Việt Nam) khoảng một tỷ đồng.
Cơ quan Công an còn xác định, Đông và Tấn sử dụng thông tin của những khách hàng nêu trên, đi gặp một đối tượng tên Tùng (ở Hà Nội) để làm hồ sơ giả vay tiền của Ngân hàng.
Các khoản vay của ngân hàng từ 40 triệu đồng đến 100 triệu đồng.
Mỗi một hồ sơ được giải ngân thành công, Tùng được hưởng phần trăm và giữ lại 6 tháng đóng trước tiền gốc và lãi của khoản vay; Đông được hưởng 15%, Tấn được hưởng từ 20 đến 25%.
Cơ quan điều tra đang tiếp tục điều tra, truy xét các đối tượng có liên quan.