Công ty vàng SJC bị phát hiện có nhiều sai phạm, chuyển thông tin sang cơ quan điều tra

Quyết định giá vàng khi không có các chỉ tiêu, căn cứ cụ thể

Theo kết luận Thanh tra, Công ty SJC đã có một số mặt đạt được như ban hành các quy định trong hoạt động kinh doanh vàng, kinh doanh mua, bán vàng miếng theo giấy phép do NHNN cấp

Tuy nhiên, bên cạnh các mặt tích cực Thanh tra NHNN cũng bị phát hiện Công ty SJC có nhiều vi phạm và thiếu sót.

Cụ thể, liên quan đến chấp hành chính sách pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng, công ty này vi phạm về chế độ báo cáo có hoạt động mua, bán vàng miếng.

Ngoài ra, Công ty SJC có dấu hiệu dư thừa thông tin, gây nhầm lẫn về sản phẩm, hàng hóa do doanh nghiệp cung cấp nhằm thu hút khách hàng của doanh nghiệp khác, liên quan đến hành vi cạnh tranh không lành mạnh.

Đặc biệt, mặc dù chưa có cơ sở xác định mức tăng giá trong giai đoạn từ ngày 2/10/2023 đến 15/4/2024 là bất hợp lý. Tuy nhiên, tại Công ty SJC, giá mua, giá bán vàng lại do Tổng giám đốc Công ty SJC quyết định và chỉ đạo trực tiếp về giá vàng khi không có quy định, quy trình nội bộ về các chỉ tiêu, căn cứ cụ thể trong cơ chế xác định giá; không phân tách trách nhiệm của các bộ phận có liên quan trong quá trình tham mưu xác định giá.

Hành vi này do 1 cá nhân là Tổng giám đốc quyết định khi không có các chỉ tiêu, căn cứ cụ thể dẫn đến rủi ro trong việc xác định giá ảnh hưởng đến hoạt động của Công ty SJC cũng như thị trường vàng do công ty này chiếm thị phần tương đối lớn.

Vi phạm quy định về phòng chống rửa tiền

Về phòng, chống rửa tiền, Công ty SJC vi phạm một số quy định pháp luật như ban hành quy định nội bộ không đầy đủ; không có hệ thống quản lý rủi ro để xác định khách hàng/nước ngoài là cá nhân có ảnh hưởng chính trị; không báo cáo các giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo.

Công ty SJC cũng không thực hiện kiểm soát nội bộ, đào tạo, bồi dưỡng về phòng, chống rửa tiền; không đánh giá, cập nhật kết quả đánh giá rủi ro rửa tiền; chưa quy định cụ thể các yếu tố xác định thông tin khách hàng và phân cấp trách nhiệm nhận biết khách hàng.

Ngoài ra, về chế độ kế toán, lập và sử dụng hóa đơn, chứng từ, kê khai và thực hiện nghĩa vụ thuế, Công ty SJC vi phạm về lập hoặc thay thế và phát hành một số hóa đơn bán hàng nhưng không có mã của Cơ quan thuế.

Công ty này cũng không hạch toán khoản dư phòng giảm giá hàng tồn kho vào giá vốn hàng bán dẫn đến thiếu thuế thu nhập phải nộp doanh nghiệp, làm giảm thuế thu nhập phải nộp của Công ty; không ghi đầy đủ thông tin hoặc thông tin có chưa chính xác về số CMTND/CCCD của một số khách hàng trên Bảng kê 01/TNDN.

Chuyển thông tin sang cơ quan điều tra

Căn cứ Kết luận Thanh tra, NHNN đã chuyển thông tin vụ việc vi phạm về chế độ hóa đơn, chứng từ kế toán, thuế có đầu hiệu vi phạm pháp luật hình sự sang Bộ Công an để xác minh, điều tra, xử lý.

Chánh Thanh tra NHNN cũng ban hành Quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với Công ty SJC với tổng số tiền phạt là 2,14 tỉ đồng vì các hành vi vi phạm.

NHNN yêu cầu Công ty SJC chấm dứt ngay các hành vi vi phạm, nghiêm túc chấp hành các quy định pháp luật về kinh doanh vàng, phòng, chống rửa tiền, chế độ kế toán, thuế; đồng thời ban hành quy định xác định giá mua, bán vàng hàng ngày đảm bảo phù hợp với thực tế và quy định pháp luật.