Đà Nẵng thử nghiệm có kiểm soát phần mềm trao đổi tài sản mã hóa như thế nào?

Theo đó, Công ty Cổ phần AlphaTrue Solutions, có địa chỉ tại phường Hoà Xuân, TP Đà Nẵng, được phép thử nghiệm có kiểm soát đối với Phần mềm Basal Pay (Phần mềm) trong vòng 36 tháng, từ ngày 1/9/2025 đến ngày 31/8/2028, tại 3 khu vực trên địa bàn phường Hải Châu.

Cụ thể là tại Công viên phần mềm Đà Nẵng (số 2 và số 15 Quang Trung), Công viên phần mềm Đà Nẵng số 2 (đường Như Nguyệt) và Trung tâm Hỗ trợ khởi nghiệp đổi mới sáng tạo Đà Nẵng (số 58 Nguyễn Chí Thanh).

Công ty Cổ phần AlphaTrue Solutions không được thực hiện thử nghiệm Phần mềm ngoài các khu vực nêu trên, không có quyền kỹ thuật mở rộng phạm vi thử nghiệm hoặc mở khóa giao dịch tại phạm vi thử nghiệm không được cấp phép nếu không có văn bản chấp thuận của cơ quan quản lý Nhà nước.

Nếu vị trí ngoài phạm vi thử nghiệm, Phần mềm sẽ cảnh báo ngay lập tức cho người dùng và chặn toàn bộ quy trình giao dịch, không cho phép thực hiện bước thanh toán tiếp theo; Giao dịch ngoài khu vực cấp phép sẽ bị từ chối tự động ngay tại bước quét mã QR.

Thông tin vị trí và giao dịch sẽ được ghi nhận đầy đủ trong Phần mềm để phục vụ công tác kiểm tra, giám sát và báo cáo định kỳ cho cơ quan quản lý.

Khi xác minh thành công việc truy cập từ đúng khu vực được phép thử nghiệm, quyền giao dịch được kích hoạt lại cho người dùng.

Quy trình định danh điện tử (eKYC) và phân loại rủi ro (Risk Scoring) cũng sẽ được áp dụng đối với toàn bộ người dùng trước khi giao dịch. Điều kiện kích hoạt bắt buộc thực hiện khi người dùng có tổng giá trị các giao dịch phát sinh từ 500 đô la Mỹ trở lên. Toàn bộ dữ liệu định danh KYC phải được bộ phận phòng, chống rửa tiền thực hiện đối chiếu và rà soát người dùng dựa trên các danh sách cấm được cập nhật theo chuẩn quốc tế.

Một tài khoản chỉ được giao dịch tối đa không quá 1.000 đô la Mỹ/giao dịch và tổng các giao dịch không quá 1.000 đô la Mỹ /ngày.

Các tổ chức, cá nhân thực hiện thử nghiệm có trách nhiệm tuân thủ quy chế thử nghiệm của cơ quan cấp phép trong quá trình thử nghiệm.

Không thực hiện bất kỳ hoạt động quảng bá, huy động vốn cộng đồng hoặc triển khai thương mại dưới bất kỳ hình thức nào trong quá trình thử nghiệm.

Tuân thủ các yêu cầu về bảo mật dữ liệu, quyền riêng tư, thông tin cá nhân người dùng theo quy định của pháp luật.

Chịu trách nhiệm bồi thường theo quy định trước pháp luật nếu phát sinh rủi ro gây thiệt hại cho tổ chức, cá nhân khác đến người dùng, doanh nghiệp thử nghiệm hoặc cơ quan Nhà nước.

Áp dụng các biện pháp kiểm soát rủi ro trong quá trình thử nghiệm; báo cáo cơ quan cấp phép ngay khi phát hiện sự cố gây gián đoạn hoạt động thử nghiệm hoặc rủi ro nghiêm trọng hoặc nguy cơ lạm dụng, vượt tầm kiểm soát mà không thể khắc phục được.

Công khai, minh bạch các thông tin liên quan đến dự án thử nghiệm (ngoại trừ các thông tin thuộc bí mật thương mại hoặc bảo mật an ninh) tại Trang thông tin điện tử của Sở Khoa học và Công nghệ và landing page chính thức của Dự án Basal Pay.

Đồng thời, thực hiện chế độ báo cáo giao dịch điện tử đúng theo quy định tại Thông tư 09/2023/TT-NHNN ngày 28/7/2023 của Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn thực hiện một số điều của Luật Phòng chống, rửa tiền.

Báo cáo cơ quan cấp phép về quá trình thử nghiệm hằng năm hoặc đột xuất khi có yêu cầu; về kết quả thử nghiệm tại thời điểm kết thúc thử nghiệm.