Vì sao vàng vẫn là “ánh sáng” trong danh mục đầu tư hiện đại?

Trong suốt nhiều thế kỷ, vàng luôn được các nhà đầu tư xem như một nơi trú ẩn an toàn mỗi khi nền kinh tế rơi vào biến động. Kim loại quý này đã chứng minh khả năng bảo vệ tài sản và nâng cao hiệu quả đầu tư trong danh mục của nhiều người.

Tuy nhiên, trong bối cảnh tiền điện tử và cổ phiếu công nghệ đang lên ngôi, không ít người đặt câu hỏi liệu vàng có còn giữ được vị trí quan trọng trong danh mục đầu tư hiện đại hay không.

Dù thường bị gắn mác là tài sản của những nhà đầu tư truyền thống, vàng vẫn mang lại nhiều lợi ích thiết thực trong thị trường đầy biến động ngày nay.

Khả năng chống lại lạm phát và đa dạng hóa rủi ro của vàng tiếp tục là điểm thu hút đối với cả những nhà đầu tư dày dạn kinh nghiệm lẫn những người mới bước chân vào lĩnh vực này.

Để làm rõ hơn vai trò của vàng, chúng tôi đã trao đổi với các chuyên gia tài chính hàng đầu. Những phân tích sâu sắc từ họ có thể giúp bạn nhìn nhận khác đi về loại tài sản vượt thời gian này, đồng thời định hình lại cách tiếp cận đầu tư của chính mình.

Vàng không chỉ dành cho giới nhà giàu

Trái ngược với suy nghĩ của nhiều người, vàng không phải là tài sản chỉ dành riêng cho các nhà đầu tư lớn tuổi hay những người siêu giàu. Thực tế, nó có thể phù hợp với hầu hết mọi danh mục đầu tư.

Ông Brett Elliott, Giám đốc Tiếp thị tại American Precious Metals Exchange (APMEX), chia sẻ: “Mọi người thường không nhận ra rằng họ hoàn toàn có thể mua vàng. Họ nghĩ rằng vàng chỉ dành cho người giàu, nhưng bất kỳ ai cũng có thể sở hữu vàng với số lượng nhỏ và hợp lý”.

Chính sự dễ tiếp cận này đã giúp vàng duy trì tầm quan trọng của mình. Tuy nhiên, sức hút của vàng không chỉ nằm ở việc ai cũng có thể mua được. Trong suốt chiều dài lịch sử tài chính, vàng luôn là một nơi lưu trữ giá trị đáng tin cậy, thích nghi linh hoạt với nhiều điều kiện kinh tế khác nhau.

Ông David Weild, Chủ tịch kiêm Giám đốc Điều hành của Weild & Co., cho biết thêm rằng vào giữa những năm 1800, các “trái phiếu vàng” đã được phát hành. Ông giải thích: “Đây là loại chứng khoán có thu nhập cố định, cam kết trả lại cho người sở hữu bằng vàng thay vì tiền tệ”.

Những trái phiếu này đặc biệt được ưa chuộng khi lạm phát tăng cao, tương tự như cách các nhà đầu tư ngày nay sử dụng vàng để bảo vệ tài sản trong bối cảnh kinh tế bất ổn.

Vàng: Công cụ chiến lược chống lạm phát và đa dạng hóa rủi ro

Ông Brett Elliott nhấn mạnh hai lý do chính khiến các nhà đầu tư thông minh nên cân nhắc dành một phần danh mục của mình cho vàng: bảo vệ tài sản khỏi lạm phát và giảm thiểu rủi ro thông qua đa dạng hóa.

Giá vàng có xu hướng tăng dần theo thời gian. Điều này được minh chứng rõ nét qua mức giá kỷ lục mà vàng đạt được trong năm 2024, bất chấp những lo ngại về lạm phát, lãi suất và nhiều yếu tố khác. Nhờ vậy, vàng cho thấy khả năng duy trì sức mua trong thời gian dài, thường vượt xa mức tăng của lạm phát.

Nếu bạn không quá bận tâm đến việc lưu trữ hay tính thanh khoản không cao, vàng vật chất có thể mang lại sự an toàn đáng kể cho danh mục đầu tư. Ông Elliott lưu ý: “Vàng vật chất không hề có rủi ro đối tác".

Khác với nhiều tài sản khác, kể cả trái phiếu chính phủ, vàng vật chất không phải đối mặt với nguy cơ vỡ nợ. Vì thế, trong những giai đoạn các tài sản khác gặp khó khăn, vàng thường hoạt động tốt hơn, trở thành một lựa chọn lý tưởng để đa dạng hóa danh mục.

Các hình thức đầu tư vàng phổ biến hiện nay

Bạn đang nghĩ đến việc đầu tư vào vàng? Không chỉ có các đồng xu hay thỏi vàng vật chất, dưới đây là bốn cách phổ biến khác để bổ sung kim loại quý này vào danh mục của bạn, mỗi cách đều đi kèm những yếu tố cần cân nhắc:

Quỹ giao dịch vàng (ETFs)

Loại quỹ này theo dõi giá vàng và được giao dịch như cổ phiếu. Chúng dễ dàng mua bán mà không cần bạn phải lưu trữ vàng vật chất. Tuy nhiên, nhược điểm là bạn sẽ đối mặt với rủi ro đối tác và có thể phải chịu thêm chi phí quản lý.

Tài khoản hưu trí vàng (Gold IRAs)

Đây là các tài khoản hưu trí nắm giữ vàng thay vì cổ phiếu hay trái phiếu. Chúng mang lại lợi ích thuế cho những kế hoạch đầu tư dài hạn, nhưng cũng đi kèm các quy định đặc biệt và phí thiết lập. Một công ty Gold IRA uy tín có thể hỗ trợ bạn trong việc thiết lập và quản lý tài khoản này.

Cổ phiếu khai thác vàng

Đầu tư vào cổ phần của các công ty khai thác vàng mang đến cơ hội đạt lợi nhuận cao. Thế nhưng, giá trị cổ phiếu không chỉ phụ thuộc vào giá vàng mà còn bị ảnh hưởng bởi hiệu suất hoạt động của công ty, tạo thêm một tầng phức tạp.

Hợp đồng tương lai vàng

Đây là các hợp đồng cam kết mua hoặc bán vàng với giá cố định trong tương lai. Loại hình này cho phép đầu tư đòn bẩy, nhưng lại khá phức tạp và tiềm ẩn rủi ro cao.

Bà Laura Casey, Giám đốc Điều hành tại Coastal Wealth Management, chia sẻ: “Tôi khuyến khích khách hàng đầu tư vào quỹ ETF vàng. Hình thức này có mức phí thấp hơn và cung cấp các lựa chọn quản lý thuế ưu việt hơn so với quỹ tương hỗ”.

Đầu tư vàng đúng cách là chìa khóa

Giá trị bền vững của vàng trong danh mục đầu tư hiện đại là điều không thể phủ nhận, nhưng cách bạn tiếp cận nó mới là yếu tố quyết định. Mỗi hình thức đầu tư vàng đều có ưu điểm và hạn chế riêng.

Vì vậy, trước khi đưa ra bất kỳ quyết định nào, bạn nên tham khảo ý kiến từ một cố vấn tài chính. Họ sẽ giúp bạn xác định loại vàng phù hợp nhất với danh mục của mình, đồng thời tư vấn số lượng cần mua.