Hàng triệu người dân Thái Lan bất ngờ không thể truy cập số dư ngân hàng của mình sau khi chính quyền triển khai chiến dịch truy quét các tài khoản bị nghi ngờ liên quan đến lừa đảo. Động thái này khiến nhiều cá nhân và doanh nghiệp nhỏ gặp khó khăn trong việc tiếp cận nguồn tiền của họ.
Cuối tuần qua, Cục Điều tra Tội phạm Công nghệ cao (CCIB) và các cơ quan truyền thông địa phương cho biết khoảng ba triệu tài khoản trên cả nước đã bị tạm ngưng hoạt động.
Chiến dịch này diễn ra trong bối cảnh các vụ lừa đảo trực tuyến và hoạt động rửa tiền của các nhóm tội phạm ngày càng gia tăng.
Theo tờ Bangkok Post, cơ quan chức năng nhấn mạnh rằng mục tiêu của chiến dịch là các “tài khoản ma” được sử dụng bởi những kẻ lừa đảo. Tuy nhiên, họ thừa nhận rằng nhiều nhà cung cấp, doanh nghiệp nhỏ và gia đình vô tội cũng bị ảnh hưởng do các lệnh đóng băng tài khoản.
Chiến dịch bắt đầu từ tháng Tám
Cuộc truy quét các tài khoản lừa đảo bắt đầu từ tháng Tám, khi các ngân hàng Thái Lan phối hợp với Trung tâm Chống Lừa đảo Trực tuyến (AOC) và Ngân hàng Trung ương Thái Lan (BoT) áp dụng các biện pháp kiểm soát chặt chẽ hơn đối với giao dịch chuyển tiền và giới hạn giao dịch hàng ngày. Mục tiêu là ngăn chặn các hoạt động gian lận tài chính.
Bà Daranee Saeju, trợ lý thống đốc BoT phụ trách bảo vệ người tiêu dùng, xác nhận rằng các nhà điều tra đang nỗ lực truy vết dòng tiền để thu hồi số tiền bị đánh cắp từ các vụ lừa đảo.
Bà cho biết chỉ những tài khoản nhận tiền từ các “tài khoản ma” mới bị đóng băng. Trung tâm AOC và các ngân hàng thương mại đang mở rộng điều tra nhằm hoàn trả số tiền tối đa cho các nạn nhân.
Trong cuộc họp báo hôm Chủ nhật, CCIB tiết lộ rằng các đối tượng lừa đảo đã sử dụng nhiều chiến thuật mới để rửa tiền, khiến việc phân biệt giữa nguồn tiền hợp pháp và bất hợp pháp trở nên khó khăn hơn.
Thiếu tướng Trairong Phiwpan, lãnh đạo CCIB, cho biết bọn tội phạm không chỉ sử dụng tài khoản ma mà còn mua hàng từ các nhà cung cấp hợp pháp rồi bán lại để đổi lấy tiền mặt, khiến nhiều nhà cung cấp vô tình bị nghi ngờ. Một số người bán có thể cố ý hợp tác với kẻ lừa đảo để nhận hoa hồng, nhưng phần lớn bị lừa mà không hay biết.
Cảnh sát Thái Lan ghi nhận một trường hợp điển hình, khi kẻ lừa đảo chuyển 100.000 baht vào tài khoản của một đứa trẻ, sau đó thuyết phục đứa trẻ chuyển tiếp số tiền này. Tài khoản này bị gắn cờ và đóng băng, nhưng gia đình không bị truy tố vì không liên quan đến hoạt động gian lận trước đó.
Trung tâm xử lý khiếu nại được thành lập
Trước sự phẫn nộ từ công chúng, Bộ Kinh tế và Xã hội Kỹ thuật số (DES) đã thiết lập một “phòng tác chiến” để tiếp nhận và xử lý lượng lớn khiếu nại. Các quan chức cho biết trung tâm này nhận được hàng trăm cuộc gọi mỗi sáng từ những người bị khóa tiền trong tài khoản.
Ông Wisit Wisitsora-at, quan chức DES, giải thích rằng đây không phải là lệnh đóng băng tài khoản theo nghĩa pháp lý nghiêm ngặt. Các giao dịch và số dư khác vẫn có thể sử dụng được. Theo ông, chỉ những lệnh đóng băng được tòa án phê chuẩn.
Theo Cryptopolitan
