Cạm bẫy tài chính: Mạo danh tổ chức tín dụng - chiêu trò lừa đảo quen thuộc

Tự xưng là nhân viên ngân hàng, công ty tài chính hỗ trợ vay nhanh, yêu cầu nạn nhân cung cấp thông tin cá nhân, nhưng sau đó, các đối tượng sẽ lập hồ sơ vay trên ứng dụng khác, hoặc gửi yêu cầu truy cập vào một đường link, ứng dụng lạ. Kết quả chung với người đi vay là tiền mất, nợ mang.

Trong chương trình Cạm bẫy tài chính được phát trên kênh số VTV Index gần đây, các chuyên gia đã đưa ra cảnh báo về chiêu trò lừa đảo mạo danh nhân viên tổ chức tín dụng này. Chương trình do Đài truyền hình Việt Nam phối hợp cùng công ty F88 sản xuất, với sự tham vấn của Cục An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Bộ Công an. Mục tiêu là cung cấp kỹ năng nhận biết, phòng tránh lừa đảo trực tuyến cho người lao động bình dân, những người thường xuyên bị các đối tượng xấu nhắm tới.

823-202510061525481.jpeg

Chuyện không hiếm gặp

Không khó để bắt gặp những nạn nhân của hình thức lừa đảo mạo danh mà Cạm bẫy tài chính nhắc tới. Mới đây, con trai út của anh Trung (47 tuổi, Hà Nội) chẳng may bị tai nạn gãy chân, cần phẫu thuật gấp với số tiền cần đóng là 15 triệu đồng. Gấp gáp, anh lên mạng tìm kiếm và gặp nhiều lời mời gọi, hỗ trợ vay nhanh từ những người tự xưng là nhân viên ngân hàng, công ty tài chính. Sau khi nhắn tin hỏi vay, có người gọi lại, hứa sẽ giúp vay nhanh 10 triệu đồng trong 30 phút. Người này yêu cầu anh chụp ảnh CCCD của hai vợ chồng cùng ảnh chụp màn hình VNeID, bằng lái xe…

Sau đó còn yêu cầu chuyển gấp 400 ngàn đồng vào tài khoản cá nhân, gọi là phí làm hồ sơ và hứa sẽ trả lại sau khi khoản vay được duyệt. Khoảng 10 phút sau, người này gọi lại, yêu cầu cung cấp mã OTP gồm 6 con số được nhắn vào điện thoại. Anh làm theo và sau đó nhận được tin nhắn đã giải ngân 10 triệu đồng. Nhưng anh hoàn toàn không nhận được số tiền trên. Khi gọi lại thì tài khoản Zalo kia đã chặn anh, lấy điện thoại khác gọi cũng không nghe máy rồi ngắt hoàn toàn liên lạc.

Khác với anh Trung, chị Giang (36 tuổi, TPHCM) lại bị lừa bằng mã độc. Muốn vay gấp 30 triệu đồng để nhập đồ khô về bán Tết, chị đã liên hệ với một tài khoản Facebook tự xưng là nhân viên ngân hàng có uy tín. Người này gửi chị một đường link, nói là website ngân hàng và yêu cầu chị truy cập, điền thông tin để làm thủ tục vay nhanh chóng. Mở website, thấy mầu sắc, hình ảnh, logo đều giống, chị đã nhập đầy đủ thông tin từ số tài khoản, mật khẩu ngân hàng, mã OTP... Ngay sau đó, tài khoản của chị thông báo bị trừ tiền, toàn bộ số vốn của chị, gần 20 triệu đồng, không cánh mà bay.

Điểm chung của anh Trung, chị Giang là cần vay tiền gấp nhưng lại tìm kiếm nguồn vay trên các trang mạng xã hội như Facebook, Zalo. Còn các đối tượng xấu đã lợi dụng sự gấp gáp ấy cùng tâm lý chủ quan và việc không nắm rõ quy trình, thủ tục vay để ra tay. Hình thức lừa đảo mạo danh nhân viên các tổ chức tín dụng đang ngày một phổ biến nhưng không phải là duy nhất. Theo Hiệp hội An ninh mạng quốc gia năm 2024, cứ 220 người sử dụng điện thoại thông minh thì có 1 người là nạn nhân của lừa đảo trực tuyến dưới nhiều hình thức khác nhau.

Nhận biết và phòng tránh

Ông Phạm Thanh Tùng, Trưởng phòng Số hoá, Công ty F88, cho biết “Về cơ bản, có ba dấu hiệu rõ ràng để nhận biết đâu mà đối tượng xấu mạo danh nhân viên các tổ chức tín dụng. Đầu tiên, họ không liên lạc với người vay qua số hotline hoặc tài khoản chính danh của công ty mà sử dụng tài khoản Facebook, Zalo cá nhân. Tiếp đến, các đối tượng sẽ thúc ép người vay chuyển trước một khoản tiền gọi là phí làm hồ sơ hoặc bắt gửi gấp các thông tin cá nhân quan trọng. Cuối cùng, họ sẽ hối thúc người vay cài đặt ứng dụng không rõ nguồn gốc hay truy cập một đường link lạ mà trong đó tiềm ẩn mã độc có thể chiếm quyền điều kiển điện thoại của nạn nhân, qua đó chiếm đoạt tài sản”. Còn ông Trần Công Quỳnh Lân, Phó Tổng giám đốc, Ngân hàng Vietinbank thì nhấn mạnh "Nguyên tắc là nhân viên ngân hàng hay bất cứ một tổ chức tín dụng nào khác đều không được quyền hỏi thông tin cá nhân khách hàng".

823-202510061525482.png

Trước thực trạng lừa đảo mạo danh nhân viên ngân hàng đang lan rộng, chương trình Cạm bẫy tài chính cũng đưa ra 5 khuyến cáo mà người vay cần tuân thủ, gồm: Không cung cấp thông tin cá nhân, thông tin bảo mật như ảnh chụp CCCD, mã OTP, mật khẩu ứng dụng cho bất cứ ai. Không truy cập các đường link, ứng dụng lạ, không rõ nguồn gốc. Luôn giao dịch qua các kênh thông tin chính thức của ngân hàng, công ty tài chính như website, ứng dụng di động, tổng đài hay các tài khoản mạng xã hội có tích xanh. Khi phát hiện có dấu hiệu lừa đảo, cần khoá ứng dụng và khôi phục cài đặt gốc của thiết bị ngay lập tức. Trình báo với cơ quan công an gần nhất để được hỗ trợ.

Xem thêm

Quản lý tiền nong thời nay - Có ứng dụng lo hết

Quản lý tiền nong thời nay - Có ứng dụng lo hết

Người trẻ hôm nay có quá nhiều thứ để nghĩ đến: công việc, gia đình, “deadline”, những kế hoạch dang dở và hàng loạt quyết định lớn nhỏ nối tiếp nhau mỗi ngày. Trong guồng quay đó, chuyện quản lý tiền nong – chuyển khoản, thanh toán hóa đơn, theo dõi chi tiêu hay nhớ ngày đến hạn thẻ,… dù nhỏ nhưng nếu quản lý không hiệu quả lại có thể gây nhiều phiền toái.

TPBank đột phá với giải pháp thanh toán QR xuyên biên giới

TPBank đột phá với giải pháp thanh toán QR xuyên biên giới

Mang đến giải pháp thanh toán QR xuyên biên giới đột phá, TPBank giúp các hộ kinh doanh và doanh nghiệp Việt dễ dàng nhận thanh toán trực tiếp từ du khách thuộc hơn 38 quốc gia. Bước tiến này chính thức tháo gỡ rào cản giao dịch quốc tế, mở kết nối với dòng tiền toàn cầu, tạo đà bứt phá doanh thu mạnh mẽ.

Nam Tân Uyên (NTC) đặt kế hoạch lãi 2026 'đi lùi' sau năm vượt kế hoạch, dự án NTC3 mới lấp đầy chưa đến 50%

Nam Tân Uyên (NTC) đặt kế hoạch lãi 2026 'đi lùi' sau năm vượt kế hoạch, dự án NTC3 mới lấp đầy chưa đến 50%

(CLO) Công ty Cổ phần Khu công nghiệp Nam Tân Uyên dự kiến trình cổ đông kế hoạch năm 2026 với tổng doanh thu 545,81 tỷ đồng và lợi nhuận sau thuế 226,42 tỷ đồng, thấp hơn đáng kể so với kết quả năm 2025. Mức kế hoạch thận trọng được đưa ra sau một năm doanh nghiệp báo lãi 321,83 tỷ đồng, dòng tiền kinh doanh dương hơn 1.357 tỷ đồng, nhưng dự án NTC3 mới lấp đầy 42,95% diện tích thương phẩm công nghiệp.

Chứng khoán VIX (VIX) muốn trả cổ tức hơn 122 triệu cổ phiếu, kế hoạch lãi 2026 giảm gần một nửa sau năm lãi kỷ lục

Chứng khoán VIX (VIX) muốn trả cổ tức hơn 122 triệu cổ phiếu, kế hoạch lãi 2026 giảm gần một nửa sau năm lãi kỷ lục

(CLO) Chứng khoán VIX dự kiến trình cổ đông phương án phát hành hơn 122 triệu cổ phiếu để trả cổ tức năm 2025, qua đó nâng vốn điều lệ lên hơn 25.700 tỷ đồng. Dự kiến kế hoạch năm 2026 của công ty chỉ còn 2.800 tỷ đồng lợi nhuận sau thuế, trong khi báo cáo kiểm toán ghi nhận dòng tiền kinh doanh vẫn âm gần 7.000 tỷ đồng.

VNG (VNZ): Không chạy theo tăng nhân sự, chuyển trọng tâm sang AI-native và hạ tầng số cho doanh nghiệp

VNG (VNZ): Không chạy theo tăng nhân sự, chuyển trọng tâm sang AI-native và hạ tầng số cho doanh nghiệp

(CLO) Tại Đại hội đồng cổ đông thường niên 2026, lãnh đạo VNG cho biết tập đoàn sẽ tập trung tối ưu nguồn lực hiện có khoảng 4.000 nhân sự, thay vì tiếp tục mở rộng quy mô lao động. Trong chiến lược mới, AI không chỉ được đặt trong sản phẩm, mà còn đi vào vận hành nội bộ, phát triển game, marketing, chăm sóc khách hàng và mảng hạ tầng số GreenNode dành cho doanh nghiệp.

VNG (VNZ): Từ 'đế chế' Zalo đến tham vọng AI, đặt mục tiêu doanh thu lên đến 13.500 tỷ đồng trong năm 2026

VNG (VNZ): Từ 'đế chế' Zalo đến tham vọng AI, đặt mục tiêu doanh thu lên đến 13.500 tỷ đồng trong năm 2026

(CLO) Sau hơn 20 năm phát triển từ một doanh nghiệp công nghệ Việt Nam, VNG đang đặt Zalo, Zalopay, VNGGames và GreenNode vào cùng một chiến lược hệ sinh thái số trong kỷ nguyên AI. Tại Đại hội đồng cổ đông thường niên 2026, doanh nghiệp đặt mục tiêu doanh thu thuần lên đến 13.500 tỷ đồng, lợi nhuận trước thuế có thể đạt 450 tỷ đồng, đồng thời công bố định vị mới: “Kiến tạo hệ sinh thái số Việt Nam trong kỷ nguyên AI”.

Vietbank được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận tăng vốn điều lệ thêm gần 4.779 tỷ đồng

Vietbank được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận tăng vốn điều lệ thêm gần 4.779 tỷ đồng

Ngân hàng TMCP Việt Nam Thương Tín (Vietbank, mã chứng khoán: VBB) vừa được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chấp thuận tăng vốn điều lệ tối đa thêm gần 4.779 tỷ đồng theo phương án đã được Đại hội đồng cổ đông thường niên năm 2026 thông qua. Sau khi hoàn tất các đợt phát hành, vốn điều lệ của Vietbank dự kiến tăng từ 10.769 tỷ đồng lên khoảng 15.548 tỷ đồng, giúp Ngân hàng củng cố năng lực tài chính, đầu tư công nghệ và mở rộng hoạt động kinh doanh.

Nam Long (NLG) sắp chi 242 tỷ đồng trả cổ tức, dòng tiền kinh doanh quý I âm hơn 519 tỷ đồng

Nam Long (NLG) sắp chi 242 tỷ đồng trả cổ tức, dòng tiền kinh doanh quý I âm hơn 519 tỷ đồng

(CLO) Nam Long sẽ chốt danh sách cổ đông vào ngày 15/6/2026 để trả cổ tức năm 2025 bằng tiền, tỷ lệ 5%, tương ứng 500 đồng/cổ phiếu. Doanh nghiệp đứng sau loạt dự án: Waterpoint, Izumi City, Mizuki Park bước sang năm 2026 với mục tiêu doanh thu tăng mạnh, nhưng quý đầu năm mới ghi nhận hơn 68 tỷ đồng lợi nhuận thuộc cổ đông công ty mẹ, trong khi tiền mặt giảm gần 1.800 tỷ đồng và dòng tiền kinh doanh vẫn âm.

CC1 được cấp hạn mức tín dụng 2.000 tỷ đồng và khoản ứng trước gần 1.758 tỷ đồng

CC1 được cấp hạn mức tín dụng 2.000 tỷ đồng và khoản ứng trước gần 1.758 tỷ đồng

(CLO) HĐQT Tổng Công ty Xây dựng Số 1 - CTCP (CC1) vừa thông qua việc sử dụng hạn mức tín dụng 2.000 tỷ đồng tại một ngân hàng. Cùng thời điểm, doanh nghiệp ghi nhận nợ phải trả hơn 14.000 tỷ đồng, vay và nợ thuê tài chính hơn 6.500 tỷ đồng, lợi nhuận sau thuế quý I/2026 chỉ hơn 9 tỷ đồng, còn cổ phiếu CC1 bị đưa vào diện hạn chế giao dịch do chậm nộp BCTC kiểm toán năm 2025.

OCB được chấp thuận tăng vốn điều lệ lên hơn 30.625 tỷ đồng

OCB được chấp thuận tăng vốn điều lệ lên hơn 30.625 tỷ đồng

Ngân hàng TMCP Phương Đông (HOSE: OCB) vừa được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận tăng vốn điều lệ tối đa thêm gần 3.995 tỷ đồng thông qua phát hành cổ phiếu từ nguồn vốn chủ sở hữu. Sau khi hoàn tất phương án, vốn điều lệ của ngân hàng sẽ tăng từ 26.631 tỷ đồng lên hơn 30.625 tỷ đồng.

Becamex IJC (IJC) lãi quý I tăng vọt, nhưng dòng tiền kinh doanh vẫn âm, đặt kế hoạch lợi nhuận 2026 đi lùi

Becamex IJC (IJC) lãi quý I tăng vọt, nhưng dòng tiền kinh doanh vẫn âm, đặt kế hoạch lợi nhuận 2026 đi lùi

(CLO) Quý I/2026, Becamex IJC báo lãi sau thuế hơn 104 tỷ đồng, tăng mạnh so với cùng kỳ và hoàn thành khoảng 19,3% kế hoạch năm. Tuy nhiên, dòng tiền kinh doanh vẫn âm gần 122 tỷ đồng, nối tiếp trạng thái âm của hai năm trước, trong khi kế hoạch lợi nhuận sau thuế năm 2026 lại được đặt thấp hơn kết quả thực hiện năm 2025.

SAM Holdings (SAM) sắp nâng vốn vượt 4.000 tỷ đồng, nhưng lãi công ty mẹ quý I chưa đến 8 tỷ đồng và dòng tiền kinh doanh âm hơn 244 tỷ đồng

SAM Holdings (SAM) sắp nâng vốn vượt 4.000 tỷ đồng, nhưng lãi công ty mẹ quý I chưa đến 8 tỷ đồng và dòng tiền kinh doanh âm hơn 244 tỷ đồng

(CLO) SAM Holdings chuẩn bị trả cổ tức năm 2025 bằng cổ phiếu với tỷ lệ 100:6, qua đó vốn điều lệ dự kiến tăng lên hơn 4.027 tỷ đồng. Trên báo cáo tài chính hợp nhất quý I/2026, doanh thu thuần của doanh nghiệp đạt hơn 1.775 tỷ đồng, nhưng lợi nhuận sau thuế thuộc cổ đông công ty mẹ lại chưa đến 8 tỷ đồng, còn dòng tiền kinh doanh âm hơn 244 tỷ đồng.

Cỡ chữ bài viết: