Theo cáo trạng, từ năm 2013, đối tượng Nhung được bổ nhiệm chức vụ Phó Giám đốc một ngân hàng tại Hà Nội, có nhiệm vụ phụ trách huy động vốn các khách hàng cá nhân.
Năm 2014, đối tượng Nhung đã đưa ra thông tin không có thật với những người quen biết về việc ngân hàng mà Nhung đang làm việc có nhiều chương trình gửi tiền ưu đãi dành cho khách hàng cá nhân có quan hệ nội bộ trong ngân hàng; lãi suất cao và quà tặng chăm sóc khách hàng có giá trị.
Các chương trình Nhung đưa ra như: Chứng nhận tiền gửi có kỳ hạn rút gốc linh hoạt dành cho khách hàng ưu tiên với lãi suất 7,5%/ năm cùng quà tặng chăm sóc khách hàng hàng tháng; Chứng chỉ tiền gửi giữ hộ tiền mặt có kỳ hạn; Chứng chỉ tiền gửi trong giao dịch tài chính; Trái phiếu ngân hàng có kỳ hạn dành cho khách hàng ưu tiên tại ngân hàng với lãi suất từ 12 - 32%/năm.
Theo lời đối tượng Nhung, các chương trình tiền gửi này được quản lý riêng trên hệ thống tài khoản nội bộ của lãnh đạo ngân hàng nên không phát hành rộng rãi. Khi người có nhu cầu chuyển tiền vào tài khoản, Nhung sẽ có trách nhiệm chuyển tiền vào tài khoản nội bộ của ngân hàng, gửi lại chứng từ và chuyển lại tiền gốc và lãi cho khách.
Sau khi khách chuyển tiền vào các tài khoản, đối tượng Nhung đã sử dụng máy in, làm giả các chứng từ xác nhận nhận tiền theo mẫu, đóng dấu xác nhận của ngân hàng để chuyển lại cho các bị hại.
Ngoài ra, đối tượng Nhung còn chiếm đoạt số tiền lớn của khách hàng bằng phương thức đưa thông tin gian dối về việc ngân hàng Nhung đang làm việc tổ chức bán đấu giá tài sản nợ xấu tại ngân hàng.
Phục vụ mục đích này, Nhung thành lập Công ty TNHH tư vấn đầu tư và quản lý tài sản Việt Nam, bản thân giữ chức vụ Chủ tịch HĐQT và nhờ Nguyễn Thị Diệu L. làm Tổng Giám đốc Công ty. Song đối tượng Nhung nói dối đây là "công ty sân sau" của lãnh đạo ngân hàng.
"Sản phẩm đấu giá" là các hình ảnh về thửa đất, giấy chứng nhận quyền sử dụng đất của các cá nhân có quan hệ tín dụng với ngân hàng. Những hình ảnh này, đối tượng Nhung lưu hình ảnh trên máy điện thoại tiện cho việc giới thiệu với khách.
Do tin tưởng những thông tin mà đối tượng Nhung giới thiệu là thật, các khách hàng đã gửi tiền tiết kiệm và tiền ký quỹ đầu tư mua bán tài sản đấu giá nợ xấu thanh lý cho Nhung.
Sau khi nhận tiền, đối tượng Nhung sử dụng tiền của người nộp sau trả tiền cho người nộp trước, số tiền còn lại Nhung chiếm đoạt để sử dụng cho mục đích cá nhân.
Từ năm 2014 - 2022, đối tượng Nhung đã chiếm đoạt tiền của khoảng 100 bị hại, với tổng số tiền hơn 2.705 tỷ đồng. Đến khi vụ án bị đưa ra xét xử, số tiền bị cáo còn chiếm đoạt của các bị hại hơn 311 tỷ đồng.
