Cựu kế toán gây chấn động toàn Singapore vì lừa đảo hàng tỷ USD bằng tin đồn

Tin đồn sau đó bắt đầu lan rộng. Ngày càng có nhiều người Singapore đổ tiền đầu tư cho Ng Yu Zhi – một cựu kế toán 34 tuổi, để người này mua bán nickel. Đây là kim loại quan trọng trong các loại pin sạc mà tỷ phú Elon Musk – CEO Tesla từng yêu cầu các nhà cung cấp “hãy khai thác thêm”.

Không lâu sau đó, Envy Group, quỹ đầu tư do Ng thành lập, đã huy động được gần 1,5 tỷ đôla Singapore (khoảng 1,1 tỷ USD) từ hàng trăm khách hàng thuộc mọi tầng lớp.

Vỏ bọc hoàn hảo

Ban đầu, Ng cũng trả lãi nhà đầu tư đều đặn hàng quý. Với vỏ bọc là một vẻ ngoài rất thành đạt, sống trong biệt thự tại một trong những khu dân cư đắt đỏ bậc nhất châu Á, sở hữu du thuyền cùng dàn siêu xe, Ng đã thuyết phục thành công những nhà đầu tư kỹ tính nhất Singapore.

Những khách hàng của Ng gồm có những công dân thành công bậc nhất Singapore, từ các luật sư kỳ cựu, cựu lãnh đạo ngân hàng đến các doanh nhân thành đạt trong giới đầu tư. Theo các tài liệu pháp lý, Ng đã thực hiện hơn 1.000 giao dịch chuyển khoản từ tài khoản của quỹ Envy sang các tài khoản ngân hàng mà anh ta có thể đang sở hữu.

Ở nơi đã quen với sự hào nhoáng, tràn ngập sự thành công như Singapore, Ng vẫn rất nổi bật. Văn phòng của anh ta rất xa xỉ, với quầy bar khi khách đến có thể được mời một ly whisky Hibiki 21 năm tuổi - loại rượu xa xỉ của Nhật Bản với giá khoảng 200 đôla Singapore/ly. Ng thích gặp khách hàng và đồng nghiệp tại các quán sushi hàng đầu, đi lại bằng các siêu xe có giá hàng triệu đôla Singapore, như Ferrari, Lamborghini, và chiếc siêu xe Pagani Huayra duy nhất tại Singapore có giá 7 triệu đôla Singapore.

Căn nhà của Ng dĩ nhiên cũng xa xỉ không kém. Ng và người vợ gốc Hoa Coco Cai thuê một biệt thự riêng gần Botanic Gardens và tính mua thêm 2 căn biệt thự khác. Đại dịch cũng không ảnh hưởng gì đến lối sống xa xỉ của cặp đôi. Tháng 12/2020, Cai từng nói với tạp chí Prestige rằng một nhóm nhân viên bán hàng của hãng trang sức Ý Bulgari từng đến tận nhà cô để giới thiệu về bộ sưu tập mới cho riêng mình. Cai cho biết sau đó cô đã mua bốn bộ sưu tập.

Rồi đột ngột, vào tháng 2/2021, cảnh sát Singapore đã bắt giữ Ng, với cáo buộc người này điều hành một đường dây lừa đảo có quy mô lớn nhất lịch sử của quốc đảo này. Theo các cảnh sát và kế toán viên điều tra sổ sách của Ng, những giao dịch mà Ng công bố thực chất chưa từng được thực hiện.

Thay vào đó, họ cho biết Ng đã chuyển 475 triệu đôla Singapore tiền của nhà đầu tư vào tài khoản cá nhân, và sử dụng số tiền này để phục vụ lối sống xa hoa. Ng bác bỏ 75 cáo buộc do giới chức trách đưa ra và từ chối bình luận về vụ việc này, với lý do cảnh sát vẫn đang điều tra.

Hoạt động lừa đảo đầu tư không phải hiếm gặp trên thế giới. Siêu lừa đảo Bernie Madoff còn điều hành đường dây lừa đảo suốt hàng thập kỷ, qua mặt nhiều nhà đầu tư và giới chức. Song, những cáo buộc đối với Ng vẫn là điều đáng ngạc nhiên tại Singapore. Với hệ thống chính trị ổn định, biên giới khá mở, cũng như hệ thống luật pháp chặt chẽ, thành phố này đang dần tiến tới thay đổi Hồng Kông trở thành trung tâm tài chính của toàn châu Á.

Tuy nhiên, Singapore gần đây cũng xảy ra nhiều vụ lừa đảo gây chấn động, như vụ sụp đổ của Noble Group – công ty kinh doanh hàng hóa bị cáo buộc làm giả sổ sách hay vụ lừa đảo số liệu tại hãng xử lý nước Hyflux khiến nhiều nhà đầu tư tức giận.

Với một số người, vụ việc của Ng cho thấy giới chức nước này cần giám sát chặt chẽ hơn dòng tiền đầu tư.

“Tôi thực sự nghĩ rằng sau trường hợp của Envy, giới chức Singapore cần phải chặt chẽ hơn về hệ thống pháp lý. Trong trường hợp của Envy, có rất nhiều dấu hiệu bất thường cảnh báo về một vụ lừa đảo. Vậy chúng ta cần phải hỏi xem ‘Giới chức đã ở đâu’?”, Mak Yuen Teen - Giảng viên chuyên ngành Kế toán tại Trường Kinh doanh thuộc Đại học Singapore - cho biết.

“Tin đồn tỷ đô”

Ng có giọng nói nhỏ nhẹ, lịch sự và khuôn mặt tròn. Anh ta học kế toán tại một trong những trường đại học công của Singapore, sau đó làm việc cho hãng kiểm toán KPMG. Vài năm trước, Ng không có mấy ảnh hưởng trong giới tài chính cao cấp của thế giới.

Một trong những khách hàng chính của Ng là tập đoàn BHP - tập đoàn khai khoáng lớn nhất thế giới. Ng sau đó đã bị hấp dẫn bởi ngành kim loại, với thị trường khổng lồ, thanh khoản cao, nhu cầu thực trong ngành công nghiệp và độ biến động 24/7. Anh ta sau đó bắt đầu giao dịch hàng hóa, rời khỏi KPMG vào năm 2015 và tập trung phát triển sở thích mới này.

Việc Ng mở công ty cũng rất tình cờ. Giá hàng hóa toàn cầu khi đó đã giảm gần nửa so với mức đỉnh 2008, mở ra mức lợi nhuận lớn cho những nhà đầu tư liều lĩnh và có vốn. Bên cạnh đó, ít nơi nào thuận lợi hơn cho hoạt động như Singapore. Luôn là trung tâm tài chính bận rộn, Singapore đã thu hút không ít đầu từ khắp Đông Nam, Ấn Độ, Trung Quốc và thậm chí nhiều nước lớn khác. Dường như ai cũng muốn được hưởng một phần quả ngọt từ thành công của Singapore.

Ng thành lập Envy Group từ năm 2015 và quyết định tập trung vào nickel. Ngành này bị thống trị bởi các công ty lớn, có mạng lưới quan hệ rộng, gây nhiều khó khăn cho Ng khi bắt đầu gây dựng công ty từ con số 0. Tuy nhiên Ng nhận thấy nickel đang bị định giá rất thấp, bắt nguồn từ việc thị trường không đánh giá được tiềm năng về giá trị sử dụng.

Tuy nhiên Ng đã chỉ ra rằng nickel là kim loại quan trọng trong các loại pin sạc mà tỷ phú Elon Musk - CEO Tesla từng yêu cầu các nhà cung cấp “hãy khai thác thêm”. Việc kinh doanh nhờ vậy đã rất tốt, nếu nhận xét từ bên ngoài. Giá nickel liên tục tăng trong nửa cuối thập niên trước.

Ng không chú trọng việc marketing quá nhiều. Nhưng những tin đồn về lợi nhuận khổng lồ mà anh ta hoàn trả cho nhà đầu tư được lan truyền khắp nơi, từ các bữa tiệc sinh nhật đến sân golf. Ngày càng nhiều người thuộc tầng lớp siêu giàu của Singapore tin tưởng vào Ng.

Trong đó có Pek Siok Lan của công ty đầu tư quốc gia Singapore Temasek Holdings (với 5,6 triệu đôla Singapore), Arun Murthy – cựu lãnh đạo của Standard Chartered (gần 1 triệu đôla Singapore) hay đến một trong những nhà đầu tư mạo hiểm nổi tiếng nhất Singapore – Finian Tan và các đối tác đã rót hơn 26 triệu đôla Singapore vào quỹ của Ng.

Rất ít người bận tâm đến quyết định hồi tháng 2/2020 của Cơ quan Quản lý Tiền tệ Singapore (MAS) khi họ đưa Envy vào “danh sách cảnh báo đầu tư”. Chia sẻ với Bloomberg, một nhà đầu tư của Envy giấu tên cho biết họ từng không coi đó là một lo ngại lớn, vì mỗi năm có hàng chục quỹ bị đưa vào danh sách này. Điều này cũng không ngăn được hàng trăm nhà đầu tư lớn nhỏ khác rót tiền vào Envy, từ các chủ nhà hàng, bác sĩ đến người già về hưu. Tính đến đầu năm 2021, Envy đã nhận được tổng cộng 1,5 tỷ đôla Singapore tiền đầu tư.

Vụ lừa đảo chấn động

Hôm 16/2 năm ngoái, cảnh sát tiến vào biệt thự của Ng, dẫn anh ta đến văn phòng Envy lấy tài liệu rồi đến sở cảnh sát. Hóa ra, Ng đã nằm trong tầm ngắm của giới chức Singapore từ vài tháng trước. MAS nhận được thông tin về hoạt động của Envy từ giữa năm 2020 và chuyển hồ sơ cho cảnh sát cùng năm đó. Khi Ng bị tạm giữ, cảnh sát đã thẩm vấn anh ta trong 2 ngày, hỏi nhiều câu liên quan đến hoạt động của quỹ đầu tư.

Sau khi được thả tự do, Ng nói với các nhân viên và nhà đầu tư rằng vụ bắt giữ chỉ là hiểu nhầm. Rất nhiều người đã tin tưởng điều này khi Ng cũng tỏ ra thoải mái với sự điều tra của cảnh sát, tạo ấn tượng rằng anh ta chẳng có gì phải lo lắng.

Vẻ mặt điềm tĩnh đã không thể che giấu được nữa khi vào ngày 22/3, công tố viên đưa ra các cáo buộc hình sự đầu tiên với Ng, khẳng định anh ta đã chuyển 300 triệu đôla Singapore tiền của nhà đầu tư vào tài khoản cá nhân.

Các tài liệu sau đó cho thấy con số này lên tới gần nửa tỷ USD. Các cáo buộc đã cho thấy việc điều tra hé lộ mô hình lừa đảo đơn giản nhưng táo bạo. Theo đó, Envy gần như không hề thực hiện giao dịch mua nickel nào như Ng từng tuyên bố. Tiền trả lợi nhuận cho nhà đầu tư đến từ tiền từ người sau. Đây là một mô hình lừa đảo Ponzi kinh điển.

Thực chất, Poseidon – công ty khai khoáng Australia nơi mà Ng nói rằng anh ta mua hàng – cũng khẳng định “không có quan hệ hợp tác làm ăn” với Envy và chưa tham gia giao dịch nào với công ty này. Sau khi rà soát các hợp đồng của Envy với Poseidon, các kiểm toán viên cũng phát hiện hàng loạt “điểm bất thường”. Ví dụ, chữ ký của giám đốc đại diện Poseidon không khớp với bất kỳ tên giám đốc nào của công ty Australia này tại thời điểm đó.

Trong khi đó, các kiểm toán viên cho biết tiền của nhà đầu tư đã được chuyển thành các đợt 200.000 đôla Singapore vào những tài khoản có lẽ do Ng kiểm soát, có lúc đến hàng tá giao dịch mỗi ngày. Hai trong số các ngân hàng lớn của Singapore, là Oversea-Chinese Banking Corp và United Overseas Bank đã nghi ngờ hoạt động của Ng và khóa tài khoản trước khi anh ta bị bắt giữ.

Khi điều tra sâu hơn, giới chức phát hiện toàn bộ giao dịch mua bán nickel đều bị làm giả. Envy thông báo với nhà đầu tư rằng họ bán hàng cho BNP Paribas Commodity Futures. Tuy nhiên, theo hồ sơ của doanh nghiệp Anh, công ty này đã dừng hoạt động từ tháng 2/2019.

Envy chỉ thực hiện một giao dịch nickel duy nhất. Đó là vào tháng 7 và tháng 8/2020, họ chi 42 triệu USD để mua hơn 2.000 tấn nickel từ Raffemet. Ng đã đến một nhà kho địa phương để giám sát hàng hóa. Một đồng nghiệp quay lại video quá trình này và gửi cho nhà đầu tư. Ngay sau đó, Ng lại bán lại số nickel trên cho Raffemet.

Hiện Ng đang chờ xét xử tại một căn hộ dịch vụ sau khi nộp 4 triệu đôla Singapore tiền bảo lãnh. Thay vì đi siêu xe như thông thường, giờ anh ta lái một chiếc sedan của Audi. Ng sẽ sớm phải đưa ra một quyết định khó khăn. Nếu phản bác các cáo buộc trên, anh ta có thể được tự do trong nhiều năm nhưng không được phép rời khỏi Singapore. Còn nếu

Quy mô thiệt hại trong vụ lừa đảo của Envy hiện vẫn đang được thống kê chính xác. Một vài nhà đầu tư cho biết họ không hy vọng lấy lại được tiền. Hiện chưa rõ liệu việc bán tài sản của Ng sẽ thu về được bao nhiêu.

Dù tiền đền bù thiệt hại là bao nhiêu, một lần nữa vụ lừa đảo của Envy sẽ thúc đẩy nỗ lực chống lừa đảo tại Singapore trong quá trình trở thành một trung tâm quan trọng của thế giới.

Bất chấp thắt chặt hệ thống pháp lý tinh vi đến cỡ nào cũng khó ngăn cản được những kẻ lừa đảo liều lĩnh. Để giành được niềm tin từ những nhà đầu tư sành sỏi nhất, Ng đã kết hợp đánh vào tâm lý muốn giàu nhanh và mục tiêu đặc biệt: chia sẻ thành quả khi Singapore tăng trưởng nhanh. Hơn hết, các nhà đầu tư vào Envy đã “chọn tin tưởng vào một cá nhân”, Chenthil Kumarasingam tại hãng luật Withers KhattarWong cho biết.

“Anh ta đã thể hiện rất tốt lối sống mà ai ai cũng khát khao”, luật sư chia sẻ.

Hương Vũ (Theo Bloomberg)