Hệ thống kết hợp mô-đun bộ nhớ với mô hình ngôn ngữ lớn để nhận diện các giao dịch xuyên biên giới ẩn danh, trong bối cảnh tiền điện tử ngày càng bị lợi dụng cho hoạt động rửa tiền và các hành vi phạm pháp khác.
Tiến sĩ Sun Jingchao, chuyên gia điều tra tội phạm và an ninh mạng, đồng thời là tác giả chính của nghiên cứu đăng trên Tạp chí Tình báo Trung Quốc, cho biết công trình này "cung cấp một giải pháp chính xác, có thể tổng quát hóa và có thể giải thích được để phát hiện các giao dịch tiền điện tử bất hợp pháp". Ông nói thêm giải pháp này "cung cấp một lộ trình công nghệ đổi mới cho các cơ quan quản lý để chống lại các giao dịch tiền điện tử bất hợp pháp và tội phạm kinh tế".
Nghiên cứu được thực hiện trong bối cảnh Bắc Kinh tăng cường trấn áp tội phạm liên quan đến tiền số. Theo Viện Kiểm sát Nhân dân Tối cao nước này, năm 2025, các công tố viên đã truy tố 3.259 người vì hành vi rửa tiền liên quan đến tiền ảo và các ngân hàng ngầm.
Nhóm nghiên cứu cho biết các phương pháp điều tra truyền thống gặp nhiều khó khăn trước tính ẩn danh và cấu trúc phức tạp của blockchain, khi tội phạm thường chia nhỏ dòng tiền, chuyển qua nhiều lớp hoặc sử dụng dịch vụ "trộn tiền" để xóa dấu vết. Hệ thống AI mới được thiết kế để phát hiện những mô hình giao dịch bất thường mà con người hoặc các thuật toán cũ dễ bỏ sót.
Các chuyên gia nhận định AI sẽ góp phần nâng cao hiệu quả phòng chống tội phạm tài chính, nhưng việc triển khai các công cụ giám sát cũng cần đi kèm khung pháp lý rõ ràng để cân bằng giữa yêu cầu an ninh và quyền riêng tư của người dùng.
Bên cạnh ứng dụng trong an ninh, Trung Quốc cũng được đánh giá là tích cực công bố các nghiên cứu về AI. Phân tích của Đại học Stanford đối với 317 công ty khởi nghiệp AI trị giá trên một tỷ USD giai đoạn 1998-2025 cho thấy gần hai phần ba doanh nghiệp AI hàng đầu của Trung Quốc đã công bố các nghiên cứu công khai và tích cực áp dụng mô hình mã nguồn mở, trong khi hơn một nửa các công ty tương đương tại Mỹ chưa công bố tài liệu nghiên cứu đạt tiêu chuẩn.
