Theo cáo trạng, trước Tết Nguyên đán năm 2022, thông qua giới thiệu, Nguyễn Quốc Thành quen biết Nguyễn Thị Kim Phương là nhân viên tín dụng ngân hàng, Chi nhánh An Giang, nên liên hệ Phương làm hồ sơ vay vốn, tài sản thế chấp là quyền sử dụng đất.
Sau khi thẩm định, Phương cho Thành biết hồ sơ được ngân hàng giải ngân vốn vay là 1.270.000.000 đồng, Thành đồng ý.
Cùng khoảng thời gian này, Phương nợ tiền của nhiều người nhưng không còn khả năng chi trả nên nảy sinh ý định chiếm đoạt số tiền vay của Thành để trả nợ.
Bị cáo Nguyễn Thị Kim Phương
Khoảng đầu tháng 3/2022, Thành cùng vợ đến ngân hàng để ký hồ sơ vay vốn và được Phương hướng dẫn cài đặt ứng dụng điện tử của ngân hàng, mã pin. Khi hồ sơ được giải ngân khoản vay hạn mức 1.000.000.000 đồng vào tài khoản thanh toán và 270.000.000 đồng vào khoản vay thấu chi của Thành thì Phương lợi dụng việc Thành không biết tiền vay được giải ngân qua tài khoản và không biết thực hiện thao tác giao dịch trên ứng dụng điện tử nên Phương sử dụng điện thoại của Phương, đăng nhập tài khoản ngân hàng bằng số điện thoại của Thành và yêu cầu Thành gửi mã OTP qua cho Phương để đổi mật khẩu, đổi mã Soft Token, thực hiện việc chuyển tiền từ tài khoản thanh toán và tài khoản thấu chi của Thành qua tài khoản của Phương và trả nợ cho những người Phương vay tiền.
Sau đó, Thành nhiều lần liên lạc với Phương về số tiền vay thì Phương đều nói dối Thành là đang chờ giải ngân. Sau khi biết bị Phương lừa, Thành đến Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh An Giang trình báo. Ngày 28/8/2024, Phương bị khởi tố, bắt tạm giam để điều tra. Trong quá trình điều tra, người thân Phương đã giao nộp số tiền 400.000.000 đồng nhằm khắc phục hậu quả.
Kết thúc phiên toà, Hội đồng xét xử tuyên phạt bị cáo Nguyễn Thị Kim Phương, 11 năm tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Đồng thời, buộc bị cáo có trách nhiệm bồi thường cho bị hại Thành số tiền đã chiếm đoạt và lãi suất theo yêu cầu của ngân hàng để Thành thực hiện nghĩa vụ đối với ngân hàng.
