Phát hành 2 lô trái phiếu, lãi suất thả nổi, không tài sản đảm bảo
Công ty CP Chứng khoán VNDirect (HOSE: VND) vừa công bố chào bán ra công chúng 20 triệu trái phiếu với mệnh giá 100.000 đồng/trái phiếu, tổng giá trị huy động tối đa 2.000 tỷ đồng, theo Giấy chứng nhận số 421/GCN-UBCK do Chủ tịch UBCKNN cấp ngày 17/11/2025.
Lô VNDL2527001 (kỳ hạn 2 năm) có lãi suất cố định 8%/năm cho kỳ đầu, sau đó thả nổi theo lãi suất tham chiếu cộng biên độ 2,8%/năm.
Lô VNDL2528002 (kỳ hạn 3 năm) áp dụng lãi suất cố định 8,3%/năm kỳ đầu, các kỳ sau thả nổi với biên độ 3%/năm. Trái phiếu không chuyển đổi, không kèm chứng quyền, không có tài sản đảm bảo.
Thời gian đăng ký mua từ 21/11 đến 12/12/2025. Đại diện người sở hữu trái phiếu là Chứng khoán SHS. Cá nhân muốn mua tối thiểu 100 trái phiếu (10 triệu đồng), tổ chức tối thiểu 10.000 trái phiếu (1 tỷ đồng).
VNDirect dự kiến dùng 1.200 tỷ đồng để cho vay ký quỹ (margin), 800 tỷ đồng còn lại đầu tư vào giấy tờ có giá. Kế hoạch giải ngân được đặt ra từ quý IV/2025 đến nửa đầu năm 2026.
Dư nợ vay vượt 31.800 tỷ, tăng mạnh đầu tư vào trái phiếu – tiền gửi
Tại thời điểm 30/9/2025, VNDirect ghi nhận dư nợ ngắn hạn lên tới 31.800 tỷ đồng, tăng 5.600 tỷ đồng so với quý trước, bao gồm 250 tỷ đồng trái phiếu ngắn hạn.
9 tháng đầu năm, công ty đạt doanh thu hoạt động 5.213 tỷ đồng (tăng 27%), lợi nhuận sau thuế 1.680 tỷ đồng (tăng 15%).
Tổng tài sản đạt 56.061 tỷ đồng, tăng 27% so với đầu năm. Trong đó, danh mục tài sản tài chính ghi nhận qua lãi/lỗ (FVTPL) có giá gốc 24.417 tỷ đồng, tạm lãi 200 tỷ đồng.
VNDirect đang đầu tư hơn 14.300 tỷ đồng vào trái phiếu, 7.900 tỷ đồng vào chứng chỉ tiền gửi, và khoảng 1.362 tỷ đồng vào cổ phiếu niêm yết (HSG, MSN, MWG, REE…). Danh mục đều đang có lãi.
Riêng khoản đầu tư vào cổ phiếu TNRE từng đạt 1.350 tỷ đồng đầu năm, hiện đã giảm mạnh còn dưới 300 tỷ.
Dư nợ cho vay cũng tăng thêm 4.500 tỷ, lên mức 14.843 tỷ đồng. Tài sản nắm giữ đến đáo hạn (HTM) tăng từ 5.561 tỷ lên gần 10.485 tỷ đồng.
