Nở rộ hoạt động đổi tiền lẻ Online
Chỉ cần lên mạng và gõ tìm kiếm “dịch vụ đổi tiền mới” là có thể tiếp cận được khá nhiều trang quảng cáo dịch vụ đổi tiền mới, tiền lẻ... Theo một số địa chỉ Facebook, Zalo... trao đổi tiền mới, mệnh giá tiền càng nhỏ thì phí đổi càng cao như: mệnh giá từ 2-5 ngàn đồng có phí đổi 10%, mệnh giá từ 10-50 ngàn đồng có mức phí đổi là 7-8%, mệnh giá từ 100-200 ngàn đồng có mức phí đổi từ 3-4%, các loại tiền lẻ sẽ liên hệ để thỏa thuận mức phí tùy vào số lượng đổi…
Thị trường đổi tiền lẻ online khá đang dạng. Ảnh: Hoàng Dương
Do dịch bệnh còn diễn biến phức tạp nên việc đổi tiền online càng phát huy được thế mạnh. Khách hàng muốn đổi tiền lẻ thì sẽ thông báo số tiền với các chủ tài khoản FB, Zalo sau đó sẽ chuyển khoản số tiền gốc và tiền lãi đổi. Chủ hàng có tiền lẻ sẽ giao tận nơi đến khách hàng sau khi các giao dịch trên được hoàn thành.
Chia sẻ với PV Báo Nhà báo & Công luận, bà Phùng Thị Xuyến ở La Khê - Hà Đông cho biết: "Dịp tết tôi có nhu cầu đổi khoảng 50 triệu đồng tiền lẻ để mừng tuổi và đi lễ. Nhờ anh em bạn bè mãi cũng chỉ đổi được khoảng 20 triệu. Còn 30 triệu đồng thì phải đổi qua các trang mạng. Phí dịp này cũng khá cao nhưng không thể không đổi được. Cụ thể như 1 cọc 10.000 đồng (100 tờ) tôi phải mất 40.000 đồng tiền phí, hay 1 cọc 5.000 đồng (100 tờ) tôi mất 15.000 tiền phí".
Phạt tiền từ 20 triệu đến 40 triệu đồng đối với hành vi vi phạm đổi tiền không đúng quy định của pháp luật
Theo Chỉ thị 35/CT-TTG ngày 31-12-2021 của Thủ tướng Chính phủ về việc tăng cường các biện pháp đảm bảo đón Tết Nguyên đán Nhâm Dần 2022 vui tươi, lành mạnh, an toàn, tiết kiệm, Chính phủ yêu cầu Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Việt Nam chủ trì, phối hợp với các bộ, ngành, địa phương, cơ quan chức năng tăng cường kiểm tra, kịp thời phát hiện và xử lý nghiêm các vi phạm trong hoạt động mua, bán ngoại tệ, vàng và dịch vụ đổi tiền mặt mệnh giá nhỏ không đúng quy định của pháp luật…
Trong nhiều năm qua, NHNN thực hiện chủ trương không phát hành tiền lẻ mới vào dịp Tết Nguyên đán. Tuy nhiên, theo ghi nhận của PV, các hoạt động đổi tiền lẻ vẫn diễn ra rất công khai. Một sộ khu vực đền chùa, hay dọc các tuyến đường vẫn có các sạp đổi tiền thu hút khách qua lại.
Các chủ hàng "lách luật" đổi tiền bằng việc ghi biển đổi tiền mới. Ảnh: Hoàng Dương
Được biết, càng những dịp Tết hay đầu xuân mức phí đổi tiền càng cao. Lý giải cho việc mức phí đổi tiền tăng cao thì các chủ bán hàng đều cho biết, do vài năm trở lại đây, Ngân hàng Nhà nước tiếp tục không in tiền mệnh giá nhỏ nên tiền mới ngày càng khan hiếm.
Luật sư Trần Tuấn Anh, Văn phòng luật sư Minh Bạch cho biết, hoạt động đổi tiền lẻ nhằm hưởng phần trăm chênh lệch là hành vi trái pháp luật và bị nghiêm cấm. Nếu người nào thực hiện hành vi đổi tiền không đúng quy định sẽ bị xử phạt hành chính.
Theo quy định tại Điểm a, Khoản 5, Điều 30, Nghị định 96/2014/NĐ-CP (ngày 17-10-2014) của Chính phủ quy định: Phạt tiền từ 20 triệu đến 40 triệu đồng đối với hành vi vi phạm đổi tiền không đúng quy định của pháp luật. Mức phạt này áp dụng cho các cá nhân vi phạm; tổ chức vi phạm sẽ bị phạt gấp 2 lần.
Chỉ những tổ chức được Nhà nước cho phép mới được hoạt động đổi tiền, trong đó có Ngân hàng Nhà nước, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh các tỉnh, thành phố, Sở Giao dịch ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, chi nhánh Ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước. Ngoài các đơn vị này, mọi hoạt động đổi tiền của cá nhân, tổ chức khác đều là bất hợp pháp.
Chiếu theo quy định tại Nghị định 96/2014/NĐ-CP, bất cứ hoạt động nào đổi tiền không đúng quy định đều bị xử phạt, nghĩa là không chỉ người nhận đổi tiền, mà cả người đổi tiền đều chịu chung mức phạt trên.
Hoàng Dương
