Ngày 7/9, TAND TP Hà Nội xét xử sơ thẩm và tuyên phạt bị cáo Vũ Ngọc Cường (SN 1993, ở Ninh Bình) mức án 17 năm 6 tháng tù về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản và Sử dụng con dấu hoặc tài liệu giả của cơ quan, tổ chức.
Tháng 2/2021, bị cáo Cường bị TAND huyện Ninh Bình (cũ) tuyên phạt 27 tháng tù về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Sau khi chấp hành xong hình phạt, Cường tiếp tục đi lừa đảo, bỏ trốn rồi bị bắt theo lệnh truy nã.
Theo cáo buộc, bị cáo Cường không có việc làm ổn định. Từ tháng 9/2023, bị cáo quen chị Phan Thị O. qua nhóm Zalo “Chém gió xả xì tress”. Qua các buổi gặp mặt, ăn uống giữa các thành viên trong nhóm, Cường thấy chị O. là người có điều kiện kinh tế, đang có nhu cầu gửi tiền tiết kiệm nên nảy sinh ý định lừa đảo chiếm đoạt tiền của chị.
Cường tự giới thiệu là nhân viên Ngân hàng PVcombank, có khả năng xin cho chị O. lãi suất tiền gửi cao hơn các ngân hàng khác. Theo lời bị cáo, thời điểm đó, lãi suất niêm yết của PVcombank cũng như các ngân hàng khác chỉ khoảng hơn 5%/năm, nhưng Cường có thể xin được “sếp” duyệt lãi suất 7,4%/năm. Thực chất, đây là mức lãi suất Cường tự đưa ra.
Cường hướng dẫn chị O. chỉ cần mở 1 tài khoản tại Ngân hàng PVcombank rồi gửi tiền vào, Cường sẽ chuyển tiền sang sổ tiết kiệm, chị O. không phải đến trụ sở ngân hàng mà Cường sẽ mang sổ tiết kiệm đến giao tận tay cho chị.
Do muốn chiếm quyền sử dụng tài khoản ngân hàng của chị O. nên Cường tự nhận sẽ làm thủ tục mở tài khoản cho chị. Sau đó, bị cáo vào ứng dụng Ngân hàng PVcombank trên điện thoại di động của mình, làm thủ tục mở tài khoản online cho chị O., nhưng lấy số điện thoại của Cường đang sử dụng để đăng ký sử dụng dịch vụ Internet banking, nhận mã OTP, thông báo biến động số dư tài khoản và không cho chị O. biết việc này.
Mỗi khoản tiền chị O. gửi vào tài khoản, Cường thuê làm giả sổ tiết kiệm với mức lãi suất do Cường tự nghĩ ra. Sau khi có sổ tiết kiệm giả, bị cáo đem đến giao cho chị O. tại nhà hoặc nơi chị làm việc.
Từ ngày 10/11- 29/12/2023, chị O. đã 4 lần chuyển khoản tổng số 3,2 tỷ đồng vào tài khoản tại Ngân hàng PVcombank do Cường mở hộ.
Sau khi chị Oanh chuyển tiền, Cường chuyển toàn bộ số tiền về tài khoản mở tại ngân hàng khác của anh ta để sử dụng vào mục đích cá nhân.
Quá trình nhờ Cường gửi tiền tiết kiệm, có lần chị O. bảo bị cáo cài ứng dụng PVcombank trên điện thoại cho chị để theo dõi số dư, nhưng do sợ chị O. phát hiện, Cường nói dối là ứng dụng này chưa áp dụng với trường hợp gửi nhiều tiền như chị O.
Khi chị Oanh tự lên mạng tải ứng dụng PVcombank thì được yêu cầu nhập mật khẩu, lúc này chị mới nghi ngờ Cường nên ngày 12/4/2024, chị mang các sổ tiết kiệm ra phòng giao dịch Ngân hàng để kiểm tra thì được biết, cả 6 sổ tiết kiệm của chị không có trên hệ thống ngân hàng và trong tài khoản tại Ngân hàng PVcombank của chị cũng không có tiền.
Ngoài ra, bị cáo còn vay của nạn nhân 797 triệu đồng. Sau khi chị O. phát hiện bị chiếm đoạt tiền và yêu cầu trả lại tiền cho mình, Cường mới trả chị O. được 2,1 tỷ đồng, còn chiếm đoạt số tiền 1,1 tỷ đồng.
Khi phát hiện có đối tượng làm giả sổ tiết kiệm để lừa dối khách hàng, Ngân hàng PVcombank đã chủ động trình báo Công an quận Ba Đình (cũ) để giải quyết.
