Theo cơ quan Công an, thực hiện đợt cao điểm tấn công, trấn áp tội phạm, bảo đảm an ninh, trật tự trên địa bàn, lực lượng Công an phường Cam Đường đã tăng cường công tác nắm tình hình, chủ động rà soát, phát hiện các hành vi vi phạm pháp luật trên không gian mạng.
Qua công tác nghiệp vụ, vào đầu tháng 4/2026, lực lượng chức năng phát hiện đối tượng Đỗ Tiến Xuân (sinh năm 1997, trú tại Tổ dân phố Công trường 5, phường Cam Đường) có hành vi bán tài khoản ngân hàng cá nhân nhằm mục đích trục lợi.
Kết quả xác minh ban đầu cho thấy, từ năm 2023, Đỗ Tiến Xuân đã tham gia một hội nhóm trên không gian mạng chuyên mua bán tài khoản ngân hàng. Sau đó, đối tượng sử dụng thông tin cá nhân để mua nhiều sim điện thoại, đăng ký mở nhiều tài khoản ngân hàng đứng tên mình rồi bán lại cho người khác nhằm thu lợi bất chính với tổng số tiền 4,5 triệu đồng.
Đáng chú ý, qua kiểm tra lịch sử giao dịch của các tài khoản liên quan, cơ quan chức năng phát hiện số lượng giao dịch phát sinh lên tới hàng chục nghìn lượt trong thời gian ngắn, với tổng số tiền giao dịch lên đến nhiều tỷ đồng. Các giao dịch này có dấu hiệu liên quan đến nhiều hành vi vi phạm pháp luật như lừa đảo chiếm đoạt tài sản, tổ chức đánh bạc trên không gian mạng, cho vay nặng lãi và rửa tiền.
Ngay sau khi phát hiện vụ việc, Công an phường Cam Đường đã tiến hành triệu tập, làm việc với đối tượng Đỗ Tiến Xuân; đồng thời lập hồ sơ ban đầu, yêu cầu đối tượng khóa ngay các tài khoản đã bán nhằm kịp thời ngăn chặn các giao dịch bất hợp pháp.
Hiện lực lượng chức năng đang phối hợp với các đơn vị liên quan tiếp tục điều tra, xác minh, làm rõ hành vi vi phạm để xử lý theo quy định của pháp luật.
Cơ quan Công an nhận định, thời gian gần đây, lợi dụng tâm lý muốn kiếm tiền nhanh, dễ dàng của một bộ phận người dân, đặc biệt là thanh niên, học sinh, sinh viên và người lao động, các đối tượng xấu đã sử dụng nhiều thủ đoạn tinh vi để dụ dỗ mở tài khoản ngân hàng, sau đó mua lại, thuê hoặc mượn để phục vụ các hoạt động phạm pháp. Các đối tượng thường yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân, giao lại thẻ ATM, số điện thoại đăng ký hoặc mã xác thực để chiếm quyền kiểm soát tài khoản.
Thực tế điều tra cho thấy, nhiều tài khoản ngân hàng đã bị lợi dụng làm công cụ trung gian cho các hành vi như nhận và chuyển tiền trong các vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản; rửa tiền, hợp thức hóa nguồn tiền bất hợp pháp; phục vụ hoạt động đánh bạc, cá độ trực tuyến; thậm chí thực hiện các giao dịch tài chính xuyên biên giới nhằm che giấu dấu vết tội phạm.
Công an tỉnh Lào Cai khẳng định, hành vi mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng là vi phạm pháp luật và tiềm ẩn rủi ro pháp lý rất lớn. Tùy theo tính chất, mức độ vi phạm, người thực hiện có thể bị xử phạt hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự.
Ngoài ra, tài khoản liên quan có thể bị phong tỏa, số tiền trong tài khoản bị tịch thu, đồng thời chủ tài khoản còn bị đưa vào danh sách cảnh báo rủi ro của hệ thống ngân hàng, ảnh hưởng nghiêm trọng đến uy tín, danh dự và các giao dịch tài chính trong tương lai.
Trước tình hình trên, cơ quan Công an khuyến cáo người dân nâng cao cảnh giác, tuyệt đối không tham gia mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào. Người dân cần thận trọng trước các lời mời gọi “việc nhẹ, lãi cao”, “cho thuê tài khoản nhận hoa hồng” trên mạng xã hội.
Khi phát hiện tài khoản có dấu hiệu bị lợi dụng hoặc có người lạ đề nghị sử dụng tài khoản cá nhân, cần kịp thời thông báo cho ngân hàng hoặc cơ quan Công an nơi gần nhất để được hướng dẫn, xử lý theo quy định.
