Đây là quy định bắt buộc tại điểm c khoản 5 Điều 17 Thông tư số 17/2024/TT-NHNN ngày 28/6/2024 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, có hiệu lực thi hành từ ngày 1/7/2025.
Thông tư 17/2024 quy định rõ: các giao dịch rút tiền, thanh toán bằng phương tiện điện tử trên tài khoản thanh toán chỉ được thực hiện sau khi ngân hàng hoàn tất xác thực thông tin sinh trắc học của người đại diện hợp pháp đối với khách hàng tổ chức.
Việc xác thực này được thực hiện qua một trong các phương thức sau: dữ liệu sinh trắc học khớp với thông tin được mã hóa trong thẻ căn cước công dân đã được cơ quan Công an cấp; xác thực qua tài khoản định danh điện tử do Hệ thống định danh và xác thực điện tử quốc gia tạo lập; hoặc qua gặp mặt trực tiếp trong trường hợp người đại diện là người nước ngoài không sử dụng định danh điện tử.
Trường hợp thẻ căn cước công dân không có bộ phận lưu trữ thông tin mã hóa, việc xác thực sẽ căn cứ theo dữ liệu sinh trắc học lưu tại Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư.
Để thực hiện đúng quy định, các ngân hàng thương mại thời gian qua đã đồng loạt thông báo tới khách hàng tổ chức, yêu cầu người đại diện hợp pháp cập nhật dữ liệu sinh trắc học trước ngày 1/7/2025. Nếu sau thời điểm này, việc xác thực chưa hoàn tất, ngân hàng buộc phải tạm dừng các dịch vụ ngân hàng điện tử như chuyển tiền, rút tiền của khách hàng tổ chức cho đến khi việc cập nhật hoàn tất.
Các ngân hàng khuyến nghị khách hàng tổ chức thực hiện cập nhật sinh trắc học sớm nhằm tránh gián đoạn giao dịch và tăng cường bảo mật. Việc cập nhật có thể thực hiện thông qua ứng dụng ngân hàng (nếu người đại diện sử dụng) hoặc trực tiếp tại các chi nhánh, phòng giao dịch của ngân hàng.
Quy định mới này là một bước tiến quan trọng trong quá trình siết chặt quản lý định danh, nâng cao an ninh, an toàn trong hoạt động thanh toán không dùng tiền mặt, đồng thời đảm bảo tuân thủ định hướng chuyển đổi số quốc gia.
