Ngăn chặn hơn 5.200 tỷ đồng tiền giao dịch có dấu hiệu lừa đảo

(CLO) Hiện có hơn 162,9 triệu hồ sơ khách hàng cá nhân và hơn 2,6 triệu hồ sơ khách hàng tổ chức đã được đối chiếu thông tin sinh trắc học. Cùng với đó, NHNN đã ngăn chặn thành công tổng số tiền giao dịch tương ứng hơn 5.200 tỷ đồng có dấu hiệu lừa đảo.

Hôm nay 2/7/2026, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) tổ chức họp báo "Thông tin kết quả điều hành Chính sách tiền tệ và hoạt động ngân hàng 6 tháng đầu năm 2026".

Tính đến hết ngày 26/6/2026, cả ngành Ngân hàng đã có hơn 162,9 triệu hồ sơ khách hàng cá nhân và hơn 2,6 triệu hồ sơ khách hàng tổ chức đã được đối chiếu thông tin sinh trắc học qua căn cước công dân gắn chip hoặc ứng dụng VNeID, đạt 100% tổng lượng tài khoản phát sinh giao dịch trên kênh số.

hoang-minh-tien-sbv.jpg
Ông Hoàng Minh Tiến, Phó Cục trưởng Cục Công nghệ thông tin Ngân hàng Nhà nước (NHNN). Ảnh: SBV.

Ông Hoàng Minh Tiến, Phó Cục trưởng Cục Công nghệ thông tin Ngân hàng Nhà nước (NHNN) cho biết, NHNN đã phối hợp chặt chẽ với Bộ Công an triển khai Đề án 06 để làm sạch dữ liệu, xác minh thông tin và đối chiếu thông tin sinh trắc học của khách hàng, hỗ trợ các hoạt động nghiệp vụ, qua đó góp phần giảm số lượng vụ việc lừa đảo mất tiền của khách hàng.

"Đã có 57 tổ chức tín dụng (TCTD) và 39 trung gian thanh toán (TGTT) đã triển khai ứng dụng thẻ CCCD gắn chip qua ứng dụng điện thoại; 64 TCTD đã triển khai ứng dụng thẻ CCCD gắn chip qua thiết bị tại quầy; 22 TCTD và 07 TGTT đã triển khai chính thức tích hợp ứng dụng VNeID", ông Tiến thông tin.

Thời gian tới, NHNN tiếp tục nghiên cứu ban hành, cập nhật các văn bản pháp luật và chỉ đạo các TCTD triển khai các giải pháp tăng cường an toàn bảo mật, đáp ứng các tiêu chuẩn, thông lệ quốc tế để bảo đảm an ninh, an toàn các hệ thống thông tin và phòng chống gian lận, lừa đảo trực tuyến.

Ngoài ra, NHNN hoàn thành nâng cấp, triển khai hệ thống thông tin giải quyết thủ tục hành chính (TTHC) tập trung 43 dịch vụ công trực tuyến (DVCTT) toàn trình cho TCTD, doanh nghiệp và cá nhân trên Cổng Dịch vụ công quốc gia (tại địa chỉ https://dichvucong.gov.vn), đạt 100% các TTHC thuộc phạm vi chức năng quản lý của NHNN đủ điều kiện đã được cung cấp theo hình thức dịch vụ công trực tuyến toàn trình.

NHNN đã kết nối giữa Hệ thống thông tin giải quyết TTHC với một số hệ thống thông tin, CSDL để khai thác dữ liệu, đối chiếu thông tin phục vụ tái cấu trúc quy trình giải quyết TTHC, cắt giảm thành phần hồ sơ trong quá trình tiếp nhận, giải quyết TTHC.

Hiện tại, NHNN đã hoàn thành đồng bộ 4 cơ sở dữ liệu chuyên ngành lên Trung tâm dữ liệu quốc gia. NHNN cũng đã ban hành danh mục trường thông tin dữ liệu gốc, dữ liệu chủ, dữ liệu tham chiếu, trong đó đảm bảo cập nhật, đồng bộ danh mục lên hệ thống từ điển dữ liệu dùng chung.

hop-bao-sbv.jpg
Ngân hàng Nhà nước (NHNN) tổ chức họp báo "Thông tin kết quả điều hành Chính sách tiền tệ và hoạt động ngân hàng 6 tháng đầu năm 2026". Ảnh: SBV.

Dịch vụ truy vấn trạng thái tài khoản thanh toán/ví điện tử có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo, vi phạm pháp luật trên hệ thống SIMO (SIMO247) đã triển khai tới khách hàng của 12 TCTD và 3 trung gian thanh toán, hỗ trợ cảnh báo đến khoảng 4,6 triệu lượt khách hàng, trong đó có hơn 1,5 triệu lượt khách hàng đã tạm dừng/hủy bỏ giao dịch sau khi nhận được cảnh báo, với tổng số tiền giao dịch tương ứng hơn 5.200 tỷ đồng.

Trước tình hình tội phạm sử dụng công nghệ cao lợi dụng các lỗ hổng bảo mật (của thiết bị người dùng và công nghệ sinh trắc học) thực hiện tấn công vượt qua cơ chế xác thực sinh trắc học của các ngân hàng nhằm chiếm đoạt, mua bán tài khoản, phục vụ cho hoạt động tội phạm, cuối năm 2025 NHNN đã ban hành Thông tư số 77/2025/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 50/2024/TT-NHNN quy định về an toàn, bảo mật cho việc cung cấp dịch vụ trực tuyến trong ngành Ngân hàng, đồng thời có nhiều văn bản chỉ đạo các tổ chức trong ngành thực hiện các biện pháp tăng cường bảo đảm an toàn, bảo mật trong thanh toán trực tuyến.

Cụ thể, TCTD phải bảo đảm giải pháp khớp đúng thông tin sinh trắc học phải có khả năng phát hiện tấn công giả mạo thông tin sinh trắc học của vật thể sống đáp ứng tiêu chuẩn ISO 30107 cấp độ 2 để phòng, chống gian lận, giả mạo khách hàng qua hình ảnh, video, mặt nạ 3D (có hiệu lực từ ngày 01/7/2026). Định kỳ kiểm thử hệ thống bằng mô phỏng tấn công Deepfake để đánh giá khả năng phòng thủ.

Bên cạnh đó, TCTD triển khai các giải pháp nhằm phòng, chống, phát hiện các hành vi can thiệp trái phép vào ứng dụng Mobile Banking đã cài đặt trong thiết bị di động của khách hàng. Ứng dụng Mobile Banking phải tự động thoát hoặc dừng hoạt động và thông báo cho khách hàng lý do nếu phát hiện một trong các dấu hiệu bất thường.

Xem thêm

NHAAN Resort & Spa Hoi An: khi bản sắc Việt bước vào hệ sinh thái hospitality toàn cầu

NHAAN Resort & Spa Hoi An: khi bản sắc Việt bước vào hệ sinh thái hospitality toàn cầu

Sự hiện diện ngày càng rõ nét trong phân khúc hospitality cao cấp đang thể hiện một hướng đi chiến lược khác biệt của Tập đoàn Đạt Phương. Với NHAAN Resort & Spa Hoi An – khu nghỉ dưỡng đầu tiên tại khu vực Đông Nam Á phát triển theo dòng Tapestry Collection cho thấy doanh nghiệp không chỉ bổ sung một dự án vào danh mục đầu tư, mà còn đặt dấu mốc đáng chú ý trên hành trình tham gia sâu hơn vào chuỗi giá trị hospitality toàn cầu.

F88 chuẩn bị chào bán hơn 22 triệu cổ phiếu, đặt mục tiêu phục vụ 5 triệu khách hàng vào năm 2030

F88 chuẩn bị chào bán hơn 22 triệu cổ phiếu, đặt mục tiêu phục vụ 5 triệu khách hàng vào năm 2030

CTCP Đầu tư F88 (mã chứng khoán: F88) dự kiến huy động khoảng 1.564 tỷ đồng từ đợt chào bán cổ phiếu ra công chúng, tạo thêm nguồn lực để mở rộng hoạt động kinh doanh. Doanh nghiệp đồng thời đặt mục tiêu nâng số lượng khách hàng phục vụ từ khoảng 1,6 triệu hiện nay lên 5 triệu khách hàng vào năm 2030.

Lực mua châu Á trở thành điểm tựa mới của giá vàng

Lực mua châu Á trở thành điểm tựa mới của giá vàng

(CLO) Trong bối cảnh nhu cầu đầu tư tại Mỹ suy yếu vì lãi suất cao, lực mua từ các nhà đầu tư và ngân hàng trung ương châu Á được kỳ vọng sẽ trở thành động lực chính hỗ trợ giá vàng trong nửa cuối năm.

Yêu cầu tuyệt đối không găm xăng dầu chờ tăng giá

Yêu cầu tuyệt đối không găm xăng dầu chờ tăng giá

(CLO) Trước diễn biến của thị trường xăng dầu thế giới, Cục Quản lý và Phát triển thị trường trong nước vừa có văn bản đề nghị các thương nhân đầu mối kinh doanh xăng dầu và thương nhân phân phối xăng dầu chủ động tạo nguồn, bảo đảm cung ứng đầy đủ cho hệ thống phân phối, tuyệt đối không để xảy ra gián đoạn nguồn cung trong bất kỳ tình huống nào.

Giá vàng, bạc đi ngang trước báo cáo việc làm của Mỹ

Giá vàng, bạc đi ngang trước báo cáo việc làm của Mỹ

(CLO) Giá vàng và bạc giao ngay tăng nhẹ trong phiên giao dịch ngày 1/7 khi giới đầu tư thu hẹp các vị thế bán khống trước thời điểm Mỹ công bố báo cáo việc làm phi nông nghiệp (NFP) tháng 6. Tuy nhiên, đà phục hồi của hai kim loại quý vẫn bị hạn chế bởi đồng USD mạnh lên và lợi suất trái phiếu Kho bạc Mỹ duy trì ở mức cao.

Hải quan Việt Nam đề xuất thúc đẩy chuyển đổi số toàn diện tại Hội đồng WCO

Hải quan Việt Nam đề xuất thúc đẩy chuyển đổi số toàn diện tại Hội đồng WCO

(CLO) Tham dự Kỳ họp Hội đồng lần thứ 147/148 của Tổ chức Hải quan Thế giới (WCO) diễn ra tại Brussels (Bỉ), Hải quan Việt Nam tiếp tục khẳng định vai trò chủ động trong các sáng kiến về chuyển đổi số, quản trị dữ liệu và tăng cường hợp tác quốc tế nhằm nâng cao hiệu quả quản lý hải quan trong bối cảnh thương mại toàn cầu nhiều biến động.

Agribank được Bộ Công an tặng Bằng khen trong công tác xây dựng phong trào Toàn dân bảo vệ an ninh Tổ quốc

Agribank được Bộ Công an tặng Bằng khen trong công tác xây dựng phong trào Toàn dân bảo vệ an ninh Tổ quốc

Ngày 30/6/2026, tại Hội nghị tổng kết công tác xây dựng phong trào Toàn dân bảo vệ an ninh Tổ quốc năm 2025 và triển khai nhiệm vụ năm 2026 do Cục An ninh kinh tế (Bộ Công an) tổ chức, Agribank vinh dự được Bộ Công an tặng Bằng khen vì có thành tích trong công tác xây dựng phong trào Toàn dân bảo vệ an ninh Tổ quốc. Cùng với đó, Agribank được công nhận đạt tiêu chuẩn "An toàn về an ninh, trật tự"; Văn phòng Trụ sở chính, Ban Quản lý đầu tư nội ngành và hai lãnh đạo Agribank được Cục trưởng Cục An ninh kinh tế tặng Giấy khen.

Xôn xao clip nghi chuột bò qua khu chế biến, GS25 liên tiếp ra thông báo

Xôn xao clip nghi chuột bò qua khu chế biến, GS25 liên tiếp ra thông báo

(CLO) Đoạn clip ghi lại hình ảnh nghi một con chuột xuất hiện tại khu vực chế biến thực phẩm của một cửa hàng GS25 đang lan truyền mạnh trên mạng xã hội. Sau vụ việc, doanh nghiệp đã hai lần phát đi thông báo, đồng thời tạm dừng hoạt động một cửa hàng để rà soát.

Công ty Điện lực Quảng Ninh đồng hành cùng khách hàng phát triển điện mặt trời

Công ty Điện lực Quảng Ninh đồng hành cùng khách hàng phát triển điện mặt trời

Trước dự báo sản lượng điện thương phẩm năm 2026 sẽ chạm mốc kỷ lục 7,35 tỷ kWh, Công ty Điện lực Quảng Ninh đã chủ động đẩy mạnh và đồng hành cùng khách hàng phát triển các nguồn điện tại chỗ nhằm đảm bảo cung ứng năng lượng an toàn, phục vụ tốt nhu cầu sản xuất và đời sống nhân dân.

Giữ màu xanh cho đất, vun đắp tương lai từ những cánh rừng Đường 9

Giữ màu xanh cho đất, vun đắp tương lai từ những cánh rừng Đường 9

Giữa đại ngàn Trường Sơn, những cánh rừng xanh trải dài không chỉ mang lại nguồn lợi kinh tế mà còn trở thành "lá phổi xanh" gìn giữ môi trường và sinh kế cho người dân. Hơn 50 năm qua, Công ty TNHH MTV Lâm nghiệp Đường 9 đã kiên trì theo đuổi con đường phát triển lâm nghiệp bền vững, lấy con người làm trung tâm, lấy trách nhiệm với thiên nhiên làm nền tảng để tạo dựng những giá trị xanh cho quê hương Quảng Trị.

Nga tăng mạnh xuất khẩu dầu thô giữa đà giảm của giá dầu

Nga tăng mạnh xuất khẩu dầu thô giữa đà giảm của giá dầu

(CLO) Nga đang đẩy mạnh xuất khẩu dầu thô lên mức cao nhất kể từ năm 2022, nhưng đà lao dốc của giá dầu cùng nhu cầu suy yếu từ các thị trường lớn khiến lượng dầu tồn trữ trên biển gia tăng và gây sức ép lên nguồn thu từ xuất khẩu.

Cỡ chữ bài viết: